Что стоит за графиками «Проекта 2033» и "Гандикапа 2033" В канале «Гандикап 2033» по просьбе @kopitel опубликовал отдельный пост о том, как веду учет портфелей в Excel. В открытых публикациях обычно виден результат: какие ОФЗ куплены, как изменился купонный поток, насколько выровнялся календарь выплат. Но за каждым таким решением стоит рабочая таблица, где собираются цены, НКД, сроки погашения, дюрация и несколько показателей доходности. В новом материале показал, зачем и как одновременно использую: • YTM — доходность к погашению с учетом всех будущих выплат и времени их получения; • ТКД — текущую купонную доходность относительно рыночной цены; • SR — простую доходность, учитывающую купоны и премию к погашению без реинвестирования. Одна метрика редко дает полный ответ. Бумага может выглядеть сильной по купонному потоку, но уступать по итоговой доходности. Другая почти не впечатляет купоном, зато имеет большую премию к номиналу и лучше подходит для маневра при изменении ключевой ставки. Именно поэтому в «Гандикапе» постепенно появляется своя приборная панель. Excel помогает увидеть не только состав портфеля, но и последствия каждого решения: какой месяц усилится, как изменится денежный поток, сколько бумаг потребуется для достижения цели и что произойдет после ребалансировки. Немаловажная часть - это прогностика будущих решений и отражение их как на купонном потоке, так и на теле капиала. В «Проекте 2033» по-прежнему будет публиковаться понятная логика детского портфеля: регулярные пополнения, купонная лестница и движение к цели 20 000 ₽ в месяц. В «Гандикапе 2033» разбираю уже внутреннюю механику решений динамического управления (отдельно созданного под эти цели) портфелем: почему меняются выпуски, как сравниваются доходности и каким образом настраиваются паруса под рыночный ветер. Кому интересно видеть не только итоговый график, но и то, как он собирается из цифр, формул и решений, пост про Excel и инвестиционные метрики уже опубликован в «Гандикапе 2033». Секрет довольно прост - таблицы, дисциплина и немного морской навигации. Все идет по плану! Краткий гайд по "Проекту 2033" - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Project_2033/b0424a49-1347-4773-949f-eb54a9ff9188 Канал "Гандикап 2033" - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Handicap_2033 #project_2033 #гандикап_2033 #пульс #инвестиции #excel #офз #облигации $SU26243RMFS4 $SU26250RMFS9 $SU26254RMFS1 $SU26247RMFS5 $SU26253RMFS3 $SU26230RMFS1 $SU26246RMFS7 $SU26248RMFS3 $SU26240RMFS0 $SU26233RMFS5 $SU26244RMFS2 $SU26252RMFS5 $SU26238RMFS4

🤖 Как я считаю доли портфеля через Excel + ИИ Со временем понял, что просто покупать акции уже недостаточно. Захотелось видеть полную картину портфеля и принимать решения более системно. Поэтому постепенно собрал свою систему учёта через Excel + ИИ. 📊 Сейчас у меня автоматически считаются: — целевые доли активов — фактические доли — отклонения по портфелю — количество акций до цели — структура по секторам — дивиденды и купоны ИИ использую как помощника: — для анализа перекосов — поиска слабых мест — идей по ребалансировке — оценки структуры портфеля 📌 Но главное: решения всё равно принимаю сам. Для меня ИИ — это не “кнопка бабла”, а инструмент, который помогает убрать эмоции и быстрее анализировать данные. И чем больше становится портфель, тем полезнее становится такая система. Честно, раньше даже не думал, что настолько втянусь в аналитику портфеля 😄 #инвестиции #ии #excel #портфель #долгосрок #Zonyx

Итак, то, что помогает легко накопить свой первый #миллион. Проверено лично. И да, я не учу за платно, я абсолютно бесплатно проконсультирую. Личный финансовый план #ЛФП это индивидуальная стратегия которая помогает вам управлять своими доходами и расходами для достижения конкретных финансовых целей. По сути, это документ, в котором вы расписываете свои цели (например, покупка квартиры, накопления на пенсию,накопить миллион, или как я - домик в деревне хочу приобрести) и пошаговый план действий для их реализации. Сроки нужны обязательно. Как составить личный финансовый план Шаг 1: Определите и сформулируйте финансовые цели Сначала нужно понять, зачем вам нужен план. Цели должны быть конкретными, измеримыми, достижимыми, релевантными и ограниченными по времени. Пример неправильной цели: "Хочу быть богатым". Пример правильной цели: "Накопить 500 000 рублей на первоначальный взнос за автомобиль в течение 2 лет". И тут не надо говорить про обесценивание денег сот временем. Просто идём к цели. Воспитываем себя. Разделите цели: #Краткосрочные (до 1 года): отпуск, покупка айфончика или нового самВсуньга. #среднесрочные (от 1 до 5 лет): крупный ремонт, первый взнос по ипотеке. #Долгосрочные (более 5 лет): пенсия, образование детей. Шаг 2: Проанализируйте текущее финансовое состояние Необходимо понять, где вы находитесь сейчас: Учет доходов: Фиксируйте все источники поступлений (зарплата, подработка, проценты по вкладам и т.д.). ЭТО ВАЖНО! Учет расходов: Тщательно отслеживайте, куда уходят деньги, хотя бы за последние 3-6 месяцев. Разделите их на обязательные (еда, жилье, кредиты) и необязательные/переменные (развлечения, покупки не первой необходимости). ЭТО ТОЖЕ ВАЖНО! Оценка активов и пассивов: Определите свою чистую стоимость. Активы (то, что можно продать или что приносит доход): аренда квартиры (найм) , вклады, инвестиции, наличные. Пассивы (долги): кредиты, ипотека, займы. Шаг 3: Создайте фундамент финансовой устойчивости Прежде чем активно инвестировать или копить на крупные цели, создайте подушку безопасности. В #пульс эта тема неоднократно затрагивалась. Подушка это запас денег равный 3-6 (лучше 12) месяцам ваших обязательных расходов. Он нужен на случай потери работы или непредвиденных трат (лечение, срочный ремонт). Погашение "дорогих" долгов: Составьте стратегию погашения кредитов с самыми высокими процентами. Или гасите малые, тогда освободившееся средства пустите на более дорогие. Шаг 4: Разработайте план действий (Бюджетирование и сбережения) На этом этапе вы формируете конкретные шаги для достижения целей, основываясь на своем анализе. Оптимизация бюджета: Сокращение расходов: Найдите, от чего можно отказаться или что можно удешевить, чтобы высвободить средства для целей. увеличение доходов: Подумайте о дополнительных источниках или повышении квалификации. Правило "Сначала заплати себе": Сразу после получения дохода откладывайте определенный процент (например, 10-20%) на свои цели, а уже потом распределяйте оставшееся на текущие расходы. Инвестиционная стратегия (для долгосрочных целей): Определите инструменты (вклады, акции, облигации и фонди), которые помогут вашим накоплениям расти. Шаг 5: Мониторинг и Корректировка Личный финансовый план — это живой документ. Регулярная проверка: Сверяйтесь с планом минимум раз в месяц. Корректировка: Жизненные обстоятельства меняются (повышение, рождение ребенка, кризис) план должен адаптироваться под них. Возможно, придется пересмотреть сроки или суммы целей. Вы можете использовать: Электронные таблицы #Excel для продвинутого учета и расчетов. Специализированные приложения для учета финансов (например, CoinKeeper, Дзен-мани, 1С деньги, этой пользуюсь сам, или другие). Обычный блокнот или тетрадь — для простой фиксации. Никогда не делайте в смартфоне, он вас отвлечёт. Когда я пересилил себя и наконец начал с лфп, за 4 месяца уже смог получить 830.000 тр. Ещё 170 и я миллионер. +1 цель = 👍 $TMON@ $TPAY #офз Не иир. ИМХО

Цифровая трансформация внутреннего аудита ПАО «Газпром нефть». $SIBN Часть 2. Как алгоритмы превращают «черный ящик» закупок в прозрачное окно 🪟 Когда цифры начинают работать вместо догадок, закупки перестают быть зоной серых допущений. Компания настраивает «умные» проверочные контуры, и там, где раньше уходили дни ручной сверки, теперь хватает несколько часов машинного анализа. Как результат — меньше шума, больше фактов, и заметно выше предсказуемость денежных потоков. ❓Итак, чем же пользуется ПАО «Газпром Нефть»❓ ✔️ Как говорится, «дьявол кроется в деталях». Компании удалось разработать алгоритм по выявлению признаков дробления закупок на малостоящие. Когда в ход идут алгоритмы, серые зоны становятся прозрачнее, а ручной труд уступает место точности и скорости. Алгоритм группирует закупки со схожими предметами договорных документов и проверяет суммы на соответствие лимитов по малостоящим закупкам. Там, где #Excel растягивается на несколько дней, год закупок одного производственного блока проверяется алгоритмом за четыре часа. ✔️ Разработан алгоритм по выявлению признаков избыточной закупки материально-технических ресурсов (МТР). Он сводит карту невостребованных остатков, заявки и аналоги, проводя сплошную перекрестную сверку. Итог впечатляет: весь год закупок МТР по двум заводам проверяется за один час, в Excel же такая задача попросту технически невыполнима. ✔️ есть еще алгоритм по проверке наличия отклонений отчетности о закупках от годового плана закупок. Он формирует единую «популяцию» данных в заданных шаблонах и автоматически проверяет корректность. Сверка года закупочных процедур компании с помощью алгоритма — около одного часа вместо изматывающих «нескольких дней» ручной проверки (в том же Excel). Итак, что нам это дает? ❗️Оборотка перестает быть складом сюрпризов: оптимизируются запасы, сокращаются дни в запасах, высвобождается живой денежный рубль; ❗️План-факт встает «на рельсы»: меньше ошибок, меньше корректировок постфактум, сильнее доверие к отчетности; ❗️Усиленное корпоративное управление снижает нефинансовые риски и, как следствие, стоимость капитала. Для внешнего инвестора это читаемый сигнал зрелости. В общем и целом, такая цифровизация — не про красивую витрину, а про управляемость денег. Меньше потерь и замороженных запасов, больше контроля и скорости принятия решений. Для рынка это аргумент в пользу более низкой премии за риск и, как следствие, лучшей оценки при привлечении капитала 💰

#api #excel Понравилась идея "беглого" анализа портфеля\портфелей, подсмотренная в приложениях\сайтах для учета инвестиций. Не то, чтоб у меня были претензии к системе учета у самого брокера, но... Внешние источники позволяют по токену, зарегистрированному со стороны брокера вести анализ и взаимодействие с портфелем. Доверять управление по токену, честно говоря, как-то не слишком прельщает, а вот возможность анализа по интересующим параметрам - дело другое звучит заманчиво. На сегодняшний день просмотрел несколько источников - везде одна и та же проблема: ограничение функционала, либо же ограничение объема анализируемого портфеля. Да, конечно, за некоторое количество деревянной валюты, все это можно получить в относительно нормальном формате, но вот жаба... Да, она душит. Значит, будем ковырять API, раз такая возможность имеется. Для начала, попробую все это запихнуть в формат экселика, а там уж видно будет.

Вот и закончился летний дивидендный дождь ☔️ по моим акциям с июльскими датами отсечек…🙂 Спонсорами очередных порций стали: $SNGSP $MOEX $SBERP $X5 $ROSN Приятная премия👍🏻 БОльшую часть рюкзачка занимают облигации, они стабильны, как зарплата))) на купоны и дивиденды усредняю акции на гэпе, реинвестирую в текущие облигации и новые, а значит в следующие периоды осадки будут больше (может и не быть, это ж фондовый рынок)🤭 #excel #финансы

Дошли руки выровнять ежемесячные выплаты, а именно нужно было подправить июнь и декабрь. Немного скорректировал бонды и решил, что с бумажкой РЖД выпуск 21 $RU000A102QP4 нужно попрощаться, т.к. она демонстрирует доходность 16 с небольшим %, но на меньший срок. На ее место пришла ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4, при цене на 18.06.25 она показала 18% доходности к погасу, зато это на 15+ лет. #финансы #excel #аналитика

#api #excel #мосбиржа Нашёл способ получения правильного размера купона для флоатера после смены купонной ставки. Можно теперь исключить ручной ввод. Для бОльшей части бумаг нашел способ определять доступна она неквалу или только для квалов. К сожалению, данный метод не срабатывает для бумаг, в отношении которых Центробанк переобулся "на ходу". То есть сделал их доступными только для квалов уже после эмиссии. Такие изменения, видимо, не вносились в базу данных Мосбиржи и при заполнении таблицы пометка только для квала не ставится 😐 Яркий пример, бумага $RU000A0JXE06 некогда доступный для всех инструмент теперь доступен только для квала. Зато реально опасные бумаги доступны новичкам. 🤡 Странное, честно говоря, решение ЦБ. Также частично решил проблему с разделением бумаг на флоатеры и фиксы. К сожалению, фильтр не всегда точно срабатывает, ошибка мала, но она есть. Примерно 5% бумаг неверно детектируются как фиксы. Зато если определился флоатер, то это точное значение. Жалко, что здесь слабое взаимодействие энтузиастов API Мосбиржи, я думаю вместе можно было бы собрать реальный полезный и нужный инструмент. А пока приходится по крупицам собирать Франкенштейна. Все три поля уже исправлены/добавлены в таблицу, польза от них будет несомненная. Спасибо за внимание, всех обнял, приподнял.

⏳ 05.03.2025 📢 Формирую свой портфель 💼. 🗓️ Наступил третий месяц в 2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣. 📝 Решил выбрать для цели 🎯 сумму в размере 🚀250000р: 📊 Т.е акции (150000р), облигации (87500р), фонды (12500р). ИЛИ 📊 60% акций, 35% облигации, 5% фондов. ⏳ Конкретного времени себе не ставлю, но приблизительно надеюсь на 2-3 года. #Фонды Золото - 🪙 актив, который защищает от инфляции. В момент, когда наличные теряют свою цену, золото растет и сохраняет ваши сбережения. 📝 Добавил на случай кризисов и диверсификации 📊 портфеля 💼. 🪓 $TGLD@ - 11,02р (650шт). 🪓🪙 - "интересно" вел себя фонд. Валютная пара на прошлой неделе хорошо 📈 и фонд так же 📈 искал глубины 🌊🚤🤿. Главное в этой ситуации при росте 📉 валютной пары, золото было практически на месте. Вот поэтому я решил пока не трогать его или найти другой более стабильный 📊 актив в 💼. Я готов сидеть 📈, но акции выплатят дивиденды 💰, а облигации дадут купоны 💸 , а что даст мне фонд? #Облигации #ОФЗ 🎯: 76,5% от облигаций. ⚠️ Взял ОФЗ для стабильного и надёжного денежного потока на протяжении долгих лет: 1️⃣ $SU26248RMFS3 - 784,49р (30шт) => 784,041р (31шт) 🎯 24305,27р/45500р 📊 2️⃣ $SU26247RMFS5 - 785,2р (9шт) => 791,305р (20шт) 🎯 15826,1р/19500р 📊 📊 Данные выпуски оставляю, потому что зафиксирована приятная доходность на 14-15 лет. 🪧: 1️⃣ на ОФЗ🏞️ 26248 планирую выделить 70% ИЛИ 45500р 💰 от ОФЗ🏞️. 2️⃣ на ОФЗ🏞️ 26247 планирую выделить 30% ИЛИ 19500р 💰 от ОФЗ🏞️. 📝 Планирую выделить 65000р или 76,5% от портфеля с облигациями на ОФЗ🏞️. #Риск {$RU000A106SK2} - 873р (8шт). В прошлый раз брал под оферту цена сходила к 780р, а сейчас в районе 915р. Следую плану и подал на оферту 8(шт) по 1030р. 🚀🍓🚀 🆕 {$RU000A108G88} - средняя 462р (26шт) так же взял по причине оферты выше, вероятно сходит повыше при положительном сценарии. 🎯 После краткосрочных действий с гарант-инвест закуплю на эти средства облигации 🏞️, а сейчас цена выше моей средней и не хочется их трогать. #Excel Одно из средств для подсчета дозодности 🧮. Что есть сейчас в таблице? 1️⃣ Название, цена и количество(шт) 2️⃣ Средняя цена(цена покупки) и текущая цена (цена на данный момент) 3️⃣ Доля облигаций/акций , поскольку я разделил все по секторам, то мне не требуется общий счет всех активов 📊, но возможно добавлю в будущем 🔮. Благодаря этой самой доли, можно построить простую круговую 🟡 диаграмму. 4️⃣ Вложенные средства(затраченные или же мои пополнения)/результат(мои пополнения на данный момент времени, т.е с учетом изменения цены актива 📊). 5️⃣ Прибыль(руб)/прибыль(%) 💰 - думаю полезно видеть доход , как в рублях , так и в процентах, чтобы понять соотношение 🆗. 6️⃣ Номинал/купон/доходность купона, благодаря номиналу+купону => можно посчитать доходность купона относительно цены покупки 📑. 7️⃣ Вложенные средства/Результат/вся прибыль - просто обобщение по всем активам в данном секторе ♻️. 8️⃣ Подсчет купонов/дивидендов отдельно. #Итог 📊 Стараюсь ставить более длительные сроки для инвестирования. Для этого идеально подходят ОФЗ 🏞️. ⚠️ Так же проверяю, возможно опасную идею для инвестирования ( под оферту). 📊 Для общего понимания я пытаюсь сделать диверсификацию портфеля по акциям и облигациям. И так же разделить на отрасли/сектора облигации /акции.

⏳ 04.03.2025 📢 Формирую свой портфель 💼. 🗓️ Наступил третий месяц в 2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣. 📝 Решил выбрать для цели 🎯 сумму в размере 🚀250000р: 📊 Т.е акции (150000р), облигации (87500р), фонды (12500р). ИЛИ 📊 60% акций, 35% облигации, 5% фондов. ⏳ Конкретного времени себе не ставлю, но приблизительно надеюсь на 2-3 года. #сектор_нефть 🎯Цель: 25% от акций. 1️⃣ $LKOH - 🛢️ 7096р (1шт) 🎯 7096р/15000р 📊. 2️⃣ 🆕 $TATNP - 🛢️ 678р (1шт )=> 676,9 (8шт). 🎯 678р/9375р 📊 => 5415,2р/9375р 📊. 3️⃣ $ROSN - 🛢️ 519р (3шт) 🎯 1557р/7500р 📊. 4️⃣ $SIBN - 🛢️ 607,98р (5шт) 🎯 3039,75р/5625р 📊. 🪧: 1️⃣ на лукойл планирую выделить 40% ИЛИ 15000р 💰 от нефтяного сектора 🛢️. 2️⃣ на татнефть планирую выделить 25% ИЛИ 9375р 💰 от нефтяного сектора 🛢️. 3️⃣ на роснефть планирую выделить 20% ИЛИ 7500р 💰 от нефтяного сектора 🛢️. 4️⃣ на Газпромнефть планирую выделить 15% ИЛИ 5625р 💰 от нефтяного сектора 🛢️. Планирую выделить 25% ИЛИ 37500р на нефтяной сектор 🛢️. #сектор_банки 🎯Цель: 30% от акций. 1️⃣ $SBERP - 🏦 277,43р (20шт) 🎯 5548,6р/27000р 📊. 2️⃣ 🆕 $BSPB - 🏦 390,12 р (30шт) => 387,2р(30шт). 📑 Уменьшил среднюю путем усреднения и продажи более дорогих лотов акций💸. 🎯11616р/18000р 📊. 🪧: 1️⃣ на сбер планирую выделить 60% ИЛИ 27000р 💰 от банковского сектора 🏦. 2️⃣ на спб-банк 40% ИЛИ 18000р 💰 от банковского сектора 🏦. Планирую выделять 30% ИЛИ 45000р на банковский сектор 🏦. #сектор_IT 🎯 Цель: 20% от акций. $HEAD - 📱 3587р (3шт) 🎯 10761р/30000р 📊. 🪧: на хэдхантер планирую выделить 100% ИЛИ 30000р 💰 от IT-сектора 📱. #сектор_продукты 🎯Цель: 15% от акций. Данный сектор направлен на потребительские товары 🥩. 🆕 $X5 - 🍟 3401р (2шт) => 3300,5р(3шт). Увеличил количество 🗓️ при этом уменьшил среднюю. Как и с спб банком добрал на свои неплохую долю в портфель и закрыл часть данных акций, оставив три шт, так средняя довольно сильно упала. При этом я закрыл все в 0%. 🎯 9901,5р/22500р 📊. 🪧: на Х5 планирую выделить 100% ИЛИ 22500р 💰 от продовольственного сектора 🥩. #Солянка 🎯Цель: 10% от акций. 1️⃣ $IRAO - 💡 3,7616р (1400шт) 🎯 5266,24р/5000р 🎦🎬✅. 2️⃣ $EUTR - 💶 113,4р (10шт) 🎯1340р/5000р 📊. 3️⃣ $MDMG - 🏥 919,5р (5шт) 🎯4597,5р/5000р 📊. 🪧: 1️⃣ на ИРАО💡планирую выделить 33,3% ИЛИ 5000р 💰 от солянки ♻️. 2️⃣ на евротранс 💶 планирую выделить 33,3% ИЛИ 5000р 💰 от солянки♻️. 3️⃣ на мать и и дитя 🧬 планирую выделить 33,3% ИЛИ 5000р 💰 от солянки ♻️. Планирую выделять поровну на все акции в данном секторе ♻️ ИЛИ 15000р. #Excel Так же доработал табличку, наверное запишу отдельный пост про нее. #Итог 📝 Уменьшил средний у двух активов 📈. Основная причина таких действий - это момент покупки 📊 данных акций. Хороший рост рынка 📉 был в конце декабря 🗓️ и середине февраля 🗓️. 📊 Так же доработал таблицу в Excel. 🍰 Скоро сезон дивидендов 💰🗓️⛱️. Посмотрю, что выгоднее оставаться на него или продавать акции перед ним, чтобы купить спустя пару месяцев 🗓️ после дивидендного сезона акции по достаточно низкой цене 📈🛍️. На этот сезон 🍰 я остаюсь и посмотрю 👀📈📉. 📊 Для общего понимания я пытаюсь сделать диверсификацию портфеля по акциям и облигациям. И так же разделить на отрасли/сектора облигации /акции.

⏳ 25.01.2025 📢 Формирую свой портфель 💼. 🎯 Цель: 60% акций, 40% облигации. #Облигации 🗓️ Слегка усреднил ОФЗ 🎯. 1️⃣ $SU26248RMFS3 30(шт) [средняя 784,49р] => теперь 31(шт) [средняя 784,04р]. 💸 Платит купоны (💰) два раза в год по 61,08р. Буду получать 💸 по 1893,48р. 2️⃣ $SU26247RMFS5 9( шт) [средняя 785,2р] => теперь 10(шт) [средняя 784,18р]. 💸 Платит купоны (💰) два раза в год по 61,08р. Буду получать 💸 по 610,8р. #Акции #Солянка ⚠️ Брокерский счет ("Солянка") - счет, где будут находится компании из разных секторов, но в малом количестве (видов акций). 🤔 Пр: Брокерский счет нефть, можно взять Лукойл, роснефть, Татнефть, подумать над газпромнефтью , т.е акции в одном секторе и их несколько, а в солянке будет разброс по секторам и доля этих компаний будет 📈. 🎯 Цель по этому счету, собрать надеждные и стабильные компании, которые активно развиваются или имеют минимальный долг(заемные средства). 🗓️ Так я добавил две компании: 1️⃣ $MDMG - 5(шт) => средняя 919,5р, компания начала платить дивиденды. Активно развивается без заёмных средств. Имеет денежную кубышку. 2️⃣ $IRAO - 1000(шт) => средняя 3,7854р, компания так же с минимальным долгов и кубышкой. Имеет свои риски, но достаточно надежная. Дивиденды стабильные, но доходность средняя. 📈📉 Другие акции хочется добавит, но жду коррекцию рынка, возможно начну добавлять по 1(шт) , чтобы понимать когда нужно докупать. Пр: Купил сбербанк по 280р 🎉. Его цена стала 270р => усредняю. Его цена стала 290р => жду(оставляю или жду возможность для дальнейшей покупки) 🗓️ План по акциям: 🛢️ Нефть - $LKOH , $ROSN , $TATN эти три акции будут образовывать один из портфелей. По возможности $SIBN . ✅ Акции стабильные ✅ Хорошие дивиденды ⛔ По-моему мнению, сейчас их цена на хаях. ⛔ Политика Трампа ( ронять цену на нефть) По этим причинам, лучше формировать на хорошей коррекции. Если брать сейчас, то однозначно можно выделить Лукойл (более стабильная компания, чем другие приведенные). 🏦 Банки - $SBER и $BSPB два кандидата для моего сектора, так же возможен $T , но риски и дивиденды более высокие. ☎️ IT - для меня самым приятным и логичным выбором является $HEAD 🍗 Продукты - Х5( фаворит, но жду падения) и магнит, если ситуация с дивидендами разрешится или компания погасила свои долги, иначи эту акцию исключу. (Уже есть в портфеле 4(шт) => средняя 4953,8р , поэтому жду, вероятно позицию сокращу вдвое) #Excel 📝 Так же как и для облигаций создал отдельную табличку: 1️⃣ Название акции, ее тикер и сектор 2️⃣ Средняя цена, текущая цена, кол-во(шт) 3️⃣ Доля акций в портфеле, вложенные средства 4️⃣ Результат, прибыль(р), прибыль(%) 🗓️ Дивиденды добавлю позже, пока компании их не выплачивают, про реинвестирование подумаю( может не буду, т.к табличка станет сложнее) 5️⃣ По данным таблицы составляются две диаграммы: 📊(№1) - показывает конкретную компанию и долю в портфеле. 📊(№2) - показывает сектор и долю в портфеле.

⏳ 23.01.2025 📢 Начал формирование облигаций в 💼. #Облигации ⚠️ Взял ОФЗ для стабильного и надёжного денежного потока на протяжении долгих лет: 1️⃣ $SU26248RMFS3 30(шт) => средняя 784,49р. Платит купоны (💰) два раза в год по 61,08р. Буду получать 💸 по 1832,4р. 2️⃣ $SU26247RMFS5 9(шт) => средняя 785,2р. Платит купоны (💰) два раза в год по 61,08р. Буду получать 💸 по 549,72р. 3️⃣ {$SU26234RMFS3} 16(шт) => средняя 934,97р. Платит купоны (💰) два раза в год по 22,44р. Буду получать 💸 по 359,04р. [🪓 Через 6 месяцев погашение]. 🗓️ Так же для ежемесячного дохода буду медленно брать облигации с ежемесячным купоном: 1️⃣ {$RU000A109JH1} 6(шт) => средняя 1014,82р. Платит купоны (💰) ежемесячно по 18,9р. Буду получать 💸 по 114,4р. [🪓 Через 7 месяцев погашение]. #Купоны #Стратегия_по_облигациям {$SU26234RMFS3} получены купоны (💲) - 359,04р за 🗓️ 17.01.2025. {$RU000A109JH1} получены купоны (💲) - 94,5р за 🗓️ 21.01.2025. 📈 По плану добавить корпоративные облигации с ежемесячным купоном и желательно ниже номинала. 📉 Стратегия по пополнению , есть облигации с ежемесячным купоном. Они его выплачивают и я докупаю еще одну. И так по кругу можно реинвестировать на иис. 📉 Соответственно плюсы: 🚀 ИИС пополняется для налогового вычета. 🚀 Ежемесячный приток становится больше. Пр: В январе купил 5(шт) {$RU000A109JH1} получены купоны (💲) - 94,5р. Докупил еще одну с реинвестрованием, т.е пополнил уже на 920,93р , теперь в портфеле их 6(шт) в следующем месяце будет купон в размере 113,4р и т.д буду наращивать. Возможно, сейчас очень мало будет , но со временем будет достаточно для жизни. #Excel Так же создал табличку в excel. Достаточно простую для себя: 🤔 Что есть в таблице? 1️⃣ Название облигации, ее сектор и тикер(путь или краткое название облигации). 2️⃣ Количество шт, стоимость покупки(средняя), текущая стоимость(нужно самому добавлять) 3️⃣ Исходя из прошлого пункта считается вложенные средства по каждой облигации, ее прибыль(р), прибыль (%). 4️⃣ Номинал, доходность купона(р), доходность купона (%). 5️⃣ Считается доля облигаций в портфеле => круговая диаграмма. 🎰 Завел для объективной оценки. Из минусов: 1️⃣ не добавил нкд 2️⃣ купоны(какой тип ежемесячный, полугодовой или другой) , если добавлять , то придется сильно усложнять таблицу, но без этого не посчитать реинвестирование. 3️⃣ налоговый на доход, так же сложновато с ним, ведь есть облигации на иис, а есть на обычном брокерском счете, т.е где-то есть вычет, а где-то нет. 🎰🪓 По облигация на этом пока что все. Акции - ожидаю коррекции и думаю рынок на хаях. 📈 Если так не будет, то просто буду брать по текущим. 📉 Возможно, стоит прикупить по одной(лоту) акции из моего списка для более простого решения. Упала => докупаю, растет => не трогаю. $MGNT все так же держу, надеюсь на дивиденды летом, его позицию буду сокращать. Покупки более подробно в следующем посте напишу: $MDMG взял (5к) на падении по 919 буду держать долгосрочно под дивиденды, $IRAO (4к) взял (акция достаточно крепкая и стабильная) не особо растет и падает, стабильные дивиденды. Эти акции у меня в отдельно портфеле "Солянка" разные сектора по небольшим позициям. $IRAO взял вместо $SMLT и $EUTR у акций долги, непонятные перспективы. Тот же самолет летает как хочет и дивов нет, смысла держать долгосрочно не вижу. По евратрансу так же мутноватно, платят дивиденды , а у самих долги. Возможно буду присматривать , но после более стабильных активов: $SBER и другие по которым жду коррекции.

#облигации #иис #excel #мосбиржа В продолжение темы. Через API Мосбиржи получил доступ к её базе, теперь могу делать практически любые выборки на свой вкус, по доходности, срокам погашения, по рейтингу и т.д. Оказывается через Тиньков есть доступ к совершенно небольшому количеству бумаг. Скоро выложу несколько интересных выборок. То, что влезло в исходную выборку состоит из 2500+ облигаций. База Мосбиржи несовершенна, поэтому отсеял пробелы, убрал евробонды, убрал некоторые облиги которые здесь не представлены, убрал облиги с купонным периодом более года, применил ещё несколько фильтров. ( Из того, что вспомнил это погашения в ближайшие месяцы, нулевые купоны) осталось около 1600 облигаций. Вот с ними и нужно поработать. На вскидку, основные облигации которые у меня в портфеле находятся в топе выборки 😋 Кстати, в ИИС пока надо сделать паузу, что-то я перегнул в пополнениями, жить тоже надо на что-то. В подушку безопасности неохота влезать, нет такой ситуации. ( И не дай Бог)

$RU000A106UW3 #Excel =ПОДСТАВИТЬ(ФИЛЬТР.XML(ВЕБСЛУЖБА("https://iss.moex.com/iss/engines/stock/markets/bonds/securities/"&A96&".xml?iss.meta=off&iss.only=securities&securities.columns=SECID,BOARDID,COUPONVALUE");"//document//data//rows//row[@BOARDID='"&C96&"']/@COUPONVALUE");".";",") Почему возвращается не то значение, кторое находится в таблице? Ересь какая-то, не понимаю... Должно быть 11.26, а возвращается 46327, как будто какая-то дата с 01/01/1900 Хотел чтобы в таблицу автоматически вставлялась величина купона, ан нет. =========== updated. Справился, в региональных настройках заменил запятую на точку. Двигаюсь дальше... Классный инструмент вырисовывается, таблица с реальными ценами и текущей доходностью, просто бомба

📈 EXCEL КАК ИНСТРУМЕНТ ИНВЕСТОРА 📉 👨‍💻 Microsoft Excel — ведущее программное обеспечение для работы инвестора с электронными таблицами. Электронные таблицы Excel — это программное обеспечение, которое позволяет удобно управлять / отображать необходимые данные. Способность качественно работать с данными имеет большую ценность для инвестора. Поэтому важно освоить навыки владения этим инструментом, которые позволят Вам - как личности извлекать больше пользы. Один или два часа практики в день могут иметь огромное значение. ❗️Базовая математика. Excel — отличный калькулятор для простых и сложных математических формул: / для деления + для сложения - для вычитания * для умножения = начать формулу ( ) для разделения функций ❗️Сумма. Основная формула, которую чаще всего используют в Excel. Три способа использовать её: введите формулу =сумма (a+b+c+d) используйте мышь =сумма (с помощью мыши перетащите значения) автосумма: введите alt + "=" в основании данных ❗️Средние значения. Очень часто возникает необходимость работы со средними значениями. Когда Вы задаетесь каким-то вопросом, то Вы часто ориентируетесь на «средние» значения. Excel позволяет легко узнать средние значения. введите формулу =среднее(A+B+C+D) используйте мышь = среднее(перетащите значения мышью) ❗️Строки и столбцы. При работе с Excel Вам иногда потребуется вставлять строки и столбцы. Для этого используйте следующие команды: Ctrl + пробел = выбрать столбец Shift + пробел = выбрать строку Вставить строку = Ctrl + Shift + «+» Удалить строку = Ctrl + "-" Также можно работать с помощью правой кнопки мыши. ❗️Cортировка и фильтрация. В таблице может быть много данных. Возможно, в определенный момент Вы не нуждаетесь в отображении конкретных данных, и функции сортировки и фильтрации помогут в этом. Чтобы отсортировать или отфильтровать: 1. Выделите данные (включите метки для фильтра). 2. Перейдите на ленту данных. 3. Выберите «Сортировка» или «Фильтр». ❗️Сводные таблицы. Сводные таблицы — Ваш лучший друг, если Вы работаете с большим количеством данных. Они позволяют упорядочивать их наиболее удобным образом. К счастью, их легко использовать на базовом уровне: 1. Выделите данные; 2. Выберите «Вставка» > «Сводная таблица». Затем, манипулируйте данными как пожелаете. ❗️Формула «Если». Мы используем формулу «ЕСЛИ», чтобы определить, что надо делать, если выполнены конкретные условия. Из курса логики: Если это, то это; иначе это. Импликация — бинарная логическая связка, по своему применению приближенная к союзам «если…, то…». Формула = «если» (логический тест - значение, если оно истинно; значение, если оно ложно). Вы также можете использовать вложенные (имеющиеся в Excel) формулы «ЕСЛИ». ❗️Функция XLookup. Функция XLOOKUP выполняет поиск по диапазону или массиву, а затем возвращает элемент, соответствующий первому совпадению, который она находит. XLookup — это обновленная функция VLookup. В основном она используется для поиска данных в таблице или диапазоне. Можно объединять X-Lookup с функциями Min и Max. Формула: =XLookup (искомое значение, искомый массив, возвращаемый массив). ❗️Автозаполнение. С большой таблицей данных возникает необходимость использовать одну формулу для нескольких строк. Вместо того, чтобы вводить её каждый раз, используйте автозаполнение. Вот 3 способа: Двойной щелчок мышью в правом нижнем углу 1-й ячейки; Выделите раздел и нажмите Ctrl + D; Перетащите ячейку вниз по строкам. ❗️Транспонирование. При большом количестве данных Вы можете решить, что элементы в строках должны быть в столбцах или наоборот. Чтобы транспонировать столбец в строку: 1. Выберите данные в столбце; 2. Выберите ячейку, с которой хотите начать строку; 3. Щелкните правой кнопкой мыши, выберите «Специальная вставка», выберите «Транспонировать». Спасибо за Внимание 🫡 #пульс #учу_в_пульсе #пульс_оцени #аналитика #excel

Первая запись Ведение семейного бюджета. Этой темой я вплотную занимался с января 2018 года по апрель 2021. Потом постепенно перестал. Бюджет был стабильный, категории расходов определились, и система жила без особого моего участия. Сейчас, ситуация поменялась и нужно снова начинать вести учет расходов и доходов, но уже с опытом предыдущих лет. Учет буду вести в Excel, так это наиболее знакомый и удобный вариант для меня, с возможностью любой аналитики. Отчетный период будет неделя, с четверга по среду. Опытным путем выяснилось, что это наиболее удобный срок. В течение недели собираю все чеки. Ежедневно вечером записываю расходы, которые были без чеков (обычно, это наличкой небольшие расходы). В четверг-пятницу, в банках появляется вся информация о расходах, пополнениях и переводах. В субботу у меня есть время, чтобы свести информацию в один файл. Плюс к этому, есть мысль восстановить информацию о расходах и доходах за пропущенные полтора года, чеки у меня сохранились за этот период. Понятно, что не все удастся найти, но большие траты будут учтены. Работа предстоит большая и важная. Моментами этой работы буду делиться здесь #семейныйбюджет #excel

Всем привет! Заждались обновления гугл таблицы?  $GOOG Скоро выйдет обновление v.1.7. Ещё несколько штрихов и опубликую. Так уж получается что в будни я с ней не работаю, а только в выходные. Так сказать в режиме лайт)) Ну а пока вы ждете, расскажу какие бумаги буду набирать в свой дивидендный портфель в ближайшее время. Не буду давать никакой аналитики по ним, тут и так хватает диванных экспертов)) Просто список акций из моего портфеля, которые подешевели и я их добираю для снижения средней стоимости: Equitrans Midstream Corp {$ETRN} Royal Dutch Shell plc ADR Class A {$RDS.A} AT&T $T-US МТС $MTSS Не так много сейчас бумаг с интересной ценой в долгосрочный портфель. Поэтому не упущу момент. Провёл небульгую ребалансировку. Вышел из $FXRU . Держал несколько месяцев, доходность нулевая. Понятно что от облигаций не стоит ждать сверхприбылей, но тут совсем ни как. Вместо этого фонда купил Детский мир {$DSKY} и Viacom CBS {$VIAC} (правда чуть дороговато взял его, может усреднюсь ещё). Также жду когда {$TBIO} немного отрастет и тоже избавлюсь. Та же история - несколько месяцев в портфеле и минус 0.47%. Ну и {$FIXP} не сделал ракеты поэтому тоже продам в ноль когда чуть отрастет. Кстати в новой версии таблицы список наблюдения увеличил до 100 бумаг, так что вылавливать интересные активы будет еще легче. Кто не понимает о чем речь, то посмотрите крайнюю версию моей таблицы в предыдущем посте. #прояви_себя_в_пульсе #excel #инвестиции #2030 #портфель  #дивиденды #акции #облигации #анализ #etf 

#Excel #таблица #портфель #акции #сложныйпроцент #полезное #новичкам #облигации #фонды Обновил таблицу портфеля в Excel до версии 3.2 Инструкция такая же (ищите посты ниже) (Краткое ❓FAQ ниже) Отчёты я перестал писать. Чтобы посмотреть состав моего портфеля, скачайте таблицу Что добавлено: ✅ Класс: •SAFE - если вы держите частично подушку безопасности на бирже или просто хотите включить ее в таблицу, вы можете отделить ее от основной валюты. •Криптовалюта - не нужно писать, что Тинькофф - не криптобиржа. Таблица универсальная ✅ Тип: •Coin - Обычные монеты, например #bitcoin •Stablecoin - Стабильные монеты, например TetherUSD ✅ Сектор и страна: •Немного обновил, добавляйте свои пункты, по мере надобности ✅ Добавил диаграмму "План(валютный)" {$USDRUB} ❓FAQ: •Моя таблица работает в версиях Excel, начиная с 2016. •Если валюты не обновляется, возможно вы запретили таблице доступ к внешним данным •Если вы хотите отключить автозагрузку валют, то перейдите данные>подключения>(нужная валюта)>свойства>уберите 2 галочки посередине. Сделайте так для всех 6 валют •Данные из графиков находятся на листе "списки" •Столбец "валюта" отвечает за то, в чем продается актив. "База" отвечает за внутреннюю валюту актива (применимо к фондам) Если что-то не понятно, то используйте мой портфель, как образец👍 (Не реклама) (Таблица бесплатна) Ссылка на {$YNDX} https://yadi.sk/d/T8S2fFDG4YmQIQ //Статью по криптовалюте я постараюсь выложить на днях, но теперь только со ссылками на ютуб //Обновление до 365-ой версии оказалось багом ¯\_(ツ)_/¯

Всем привет! Давно не писал в Пульс. Отдыхал от апгрейдов своей таблицы и параллельно начал изучать язык программирования Python🤓, так как понимаю, что гугл таблицы уже не тянут всего желаемого функционала. Посмотрим что из этого получится)) Ну а сегодня я опубликую очередное обновление своей аналитической гугл таблицы $GOOGL (версия v.1.6). Ссылка как всегда в конце поста. Сначала об обновлениях, которые были сделаны: •Исправлена дивидендная доходность по некоторым российским акциям. Теперь сумма дивидендов не отображается как дата. Например такие проблемы были по $NLMK и $SBERP . Спасибо @obscured за помощь решении проблемы! •Исправлена ошибка с прогнозными дивидендами по акциям {$RDS.A} и $RDS.B •Для любителей европейских бумаг, наконец-то добавил возможность работы с евро, а именно: на листах "Брокерский счет", "ИИС" и "Дивиденды (план)” добавлена возможность учета инструментов в евро 🇪🇺 •К сожалению сервис GoogleFinance не предоставляет информацию по европейским активам, поэтому список наблюдения (WishList) для таких бумаг пока не работает. Я себе тоже присмотрел несколько евроактивов  $BAS@DE $EOAN@DE $BMW@DE в свой дивидендный портфель, но пока слежу за ними по старинке. Но зато сам WishList (список наблюдения) расширен до 70 позиций!!!! Но мне уже и этого не хватает))) Думаю увеличить до 100 активов. •На листах "Операции БС" и "Операции ИИС" продлены формулы до конца листа. •В отрасль добавлено значение "Широкий рынок" для выбора соответствующего признака у фондов $FXUS $FXWO {$TSPX} •Благодаря скрипту от @obscured добавлена функция getHistory (), которая позволяет получать исторические данные по инструменту. В дальнейшем эта возможность будет использоваться для построения бенчмарка - сравнения динамики вашего портфеля с динамикой индексов S&P 500 {$SBSP} , Dow Jones, Nasdaq $NDAQ , ММВБ $MOEX , РТС  и др. Есть вопросы?? Хочешь что-то предложить для развития продукта?? Пиши в комментариях к посту, не стесняйся))) Буду рад любой обратной связи. Ссылка на скачивание версии v.1.6 здесь =>: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1dr7fcKWuBWugnCBcEPB6Ip0RxqPqcMSB2z2-uU4be4Y/edit?usp=sharing Перед началом работы с таблицей сохраните копию файла к себе на гугл диск. Кстати, кто-нибудь знает как можно узнать количество скачиваний гугл таблицы ну или хотя бы количество переходов по ссылке? Как всегда в конце поста просьба. Если тебе понравилось то, что я делаю, то лучшей наградой будет твоя подписка и лайк! Я участвую в конкурсе от Пульса #прояви_себя_в_пульсе. Для выигрыша важен каждый подписчик. Победа в конкурсе будет лучшей наградой за проделанную работу.  #excel #инвестиции #2030 #портфель #дивиденды #купон #акции #анализ_портфеля #анализпортфеля

Всем привет! Публикую очередное обновление. С момента последней публикации. поступило много замечаний и предложений. Спасибо всем кто тестировал таблицу. Ваши отзывы очень ценны для меня и позволяют продукту развиваться дальше. Как всегда ссылка на скачивание версии v.1.5 в конце поста, ну а пока об обновлениях: 1. Наиболее важным считаю то, что все таки лист “Операции ИИС” заработал. Если у кого-то данные не подгружаются, то попробуйте изменить период (ячейка В5 на листе Настройки). У меня по крайней мере все подгружается и у коллег, которые тестировали, тоже. Не так просто мне дался этот лист. Пришлось даже туда активы покупать {$ETRN} $TATNP $FXIM , чего не хотел делать до декабря так точно. Кстати, на сдачу купил вчера {$FIXP} , думал будет как {$OZON} , а оказалось что это как $FLOT )))  2. На листе “Дивиденды (план)” исправил расчет дивидендной доходности (в расчет включил активы, находящиеся на ИИС). Также на этом листе дописал формулу, теперь названия инструментов с ИИС также подтягиваются в таблицу.  3. На листе “Dashboard ИИС” исправлены графики "Доля активов,%" и "Структура вложений в ETF" 4. В скрипт добавлена функции getEURval() - получить текущий курс евро (по стакану) и _getFigiByTicker() - получить FIGI инструмента (это уже больше для дальнейшего развития продукта) Также немного прокомментирую работу листа “Дивиденды (план)”. Был вопрос почему не подтягиваются дивиденды по $TCSG. Не знаю причину, но на сайте dohod.ru тикер выглядит как TCSGR (добавили букву R и мэппинг не срабатывает). Пока простого решения не вижу. Остается править руками сумму дивидендов. Также много вопросов поступает почему планируются такие большие дивиденды на одну акцию (обычно по российским эмитентам). Опять же проблема в региональных настройках файла и разных форматах передачи данных с сайтов. Практически в каждом посту пишу об этом. Постараюсь еще раз донести мысль. Далее будет цепочка: Тикер=>Размер дивиденда=>Как видит эту сумму файл=>Как отображается: $SBERP=>18.7=>18.07.2021=>44395 $NLMK=>25.03=>25.03.2021=>44280 Понятно что не могут быть дивиденды больше 40 т.р. на акцию. Надо зайти на сайт dohod.ru найти дивиденды по эмитенту и вручную исправить (18,70 и 25,03). Немного кривовато, но что поделать. Буду исправлять. UPD.: @obscured подсказал решение проблемы с дивидендами. Пока не получилось его реализовать. Буду дорабатывать. В общем как всегда буду рад обратной связи. Если тут есть специалисты по написанию скрипта в гугл таблицах, то хотел бы задать вам пару вопросов. Ссылка на скачивание версии 1.5 здесь => https://docs.google.com/spreadsheets/d/1I0uKQq1J18qFuGeJipnMoKMzNjGIjqAkUtXLwasZBX8/edit?usp=drivesdk Перед началом работы с таблицей сохраните копию файла к себе на гугл диск Ну и как всегда, в конце поста просьба. Если тебе понравилось то, что я делаю, то лучшей наградой для меня будет твоя подписка и лайк!. Я участвую в конкурсе от Пульса #прояви_себя_в_пульсе . Для выигрыша важен каждый подписчик. Победа в конкурсе будет лучшей наградой за проделанную работу. Кстати сегодня последний день конкурса. Поэтому вероятно дальше буду не так часто выпускать обновления, но зато более глобальные и качественные. #excel #инвестиции #портфель #дивиденды #купон #акции #облигации #etf #анализ

#pulse_offical #пульс_оцени Предложение по #улучшение приложения. Добрый вечер, прошу вас (команду #Тиньков ) сделать возможность отслеживать маржинальную торговлю, а именно Акций купленных в #лонг. Это очень важно. Было бы классно, если бы эти Акции были в отдельной категории в портфеле. Что думаете по этому поводу. Я пока кроме фиксации определённых Акций в файле #excel не придумал. Если появится Идея обязательно ей поделюсь.

#blue #zyne #excel Терпим,Зину по 10 продаём Блуе по 100 ехсел по 30 и после держим все в нале

Всем привет! Сегодня публикую очередное обновление своей гугл таблицы. В новом релизе внесены следующие изменения: 1. Доработал плановые и фактические дивиденды. Теперь на листы "Дивиденды (факт)" и "Дивиденды (план)" подтягиваются данные о полученных и прогнозируемых дивидендах и купонах по инструментам, находящимся на БС и ИИС. На лист с плановыми дивидендами добавил столбец с наименованием счета. В начале таблицы идут инструменты с БС, затем с ИИС. 2. Напоминая что информация оплановых дивидендах берется сайтов dohod.ru (для российских эмитентов) и finviz.com (для иностранных эмитентов). Есть некоторые ньюансы. Например на сайте finviz.com тикер $RDSA записан через тире RDS-A, а на ТИ он указана через точку RDS.A. Поэтому данные не подтягиваются. Дивиденды по $NLMK были указаны в размере “25.01”, таблица распознает как “25.01.2021” и выдает ошибку. В общем придется все равно посмотреть каждого эмитена, на предмет таких ошибок. Там где выявлены ошибки, нужно вручную вбить данные с вышеуказанных сайтов. 3. На лист "Налоги" подтягиваются данные и с ИИС (в предыдущей версии были только данные с БС) 4. На лист "Налоги" добавлены операции по возврату переплаченных налогов (TaxBack). Они уменьшают сумму уплаченных налогов. Так например в 2019 году я еще знакомился с миром акций и провел небольшое кол-во сделок по $VIPS $LKOH {$DISCA} $ROSN $TATN {$TWTR} $GAZP $ADBE  Так вот в конце января следующего года брокер вернул мне переплаченные налоги в размере 386 рублей))) По итогу 2020 года полученных налогов оказалось больше чем оплаченных))) Честно говоря так и не понял за что вернули налоги, вроде дивидендов не получал. 5. На листе "Операции ИИС" добавлен столбец с комиссиями оплаченными с ИИС 6. На листе на "Налоги" исключён график "Налоги в разрезе валюты" (так как в USD налоги вроде не платятся), но добавлен график "Налоги в разрезе счетов" (БС и ИИС) 7. Исправлены мелкие ошибки в графиках и диаграммах расположенных на листе "Dashboard ИИС" 8. Добавлен лист "Index", на котором отображаются котировки индексов Nasdaq, S&P500. На листе "Dashboard БС" добавил график Nasdaq и S&P500. В дальнейшем планируется наложить на эту диаграмму график портфеля в Тинькофф Инвестициях 9. На листе WhishList (список наблюдения) пока не работает с ETF фондами, облигациями и привилегированными российскими акциями. По последним можно убивать тикер обыкновенных акций. Думаю на принятие решения о покупке / продаже актива это не сильно повлияет (например я вместо  $SBERP ставлю $SBER) В общем как всегда буду рад обратной связи. Если тут есть специалисты по написанию скрипта в гугл таблицах, то хотел бы задать пару вопросов. Ссылка на скачивание версии 1.4 здесь => https://docs.google.com/spreadsheets/d/1JroZllnrA1jxPjgepNzZZN-jYoPdDz-106jG1Vlz2V0/edit?usp=drivesdk Перед началом работы с таблицей сохраните копию файла к себе на гугл диск Ну и как всегда, в конце поста просьба. Если тебе понравилось то, что я делаю, то лучшей наградой для меня будет твоя подписка и лайк!. Я участвую в конкурсе от Пульса #прояви_себя_в_пульсе . Для выигрыша важен каждый подписчик. Победа в конкурсе будет лучшей наградой за проделанную работу. #excel #2030 #инвестиции #портфель #дивиденды #купон #акции #облигации #etf

Всем привет! Уже завтра выйдет очередное, уже четвертое, обновление аналитической гугл $GOOG таблички. Постарался максимально учесть все замечания и пожелания, поступившие от вас. Конечно, что-то осталось не исправленным, но это в первую очередь связано с тем, что мои познания в области программирования (которых особо и не было) подошли к концу. Приходится изучать написание кода, что дается очень тяжело))) Возможно какие-то замечания, просто не запомнил или не записал. Я не против если вы повторите свои предложения по таблице.  Но этот пост не об очередном обновлении. Сегодня я хотел бы выразить огромную благодарность всем, кто дал обратную связь по работе таблицы. И вас не двое или трое. Количество пользователей, которые дали фидбэк думаю порядка 30-40 человек. Из них около 10 человек, самых активных. Многие слали скриншоты ошибок на почту. В общем всем спасибо. Поддержка очень ощущается. Хоть каждый из нас друг с другом не знаком, но я точно могу сказать что уже начинает складываться некая КОМАНДА.💪 В новой версии вроде бы решил все проблемы с дивидендами и купонами по бумагам на ИИС. Пока не решенными остаются два глобальных вопроса: 1. Лист наблюдения WhishList не работает с российскими привилегированными акциями ( $SBERP $SNGSP $KZOSP $TATNP $BANEP и т.д.), фондами ETF ( {$TECH} {$VTBE} $FXUS $FXWO {$SBSP} и т.д.) и облигациями 2. Никак не получается наложить график портфеля в Тинкофф Инвестицях на индексы Nasdaq, S&P500 и ММВБ $MOEX В общем ещё есть над чем работать. Для тех кто не в курсе о чем речь, вот ссылка на последнюю версию таблицы (версия 1.3 от 01.03.2021): https://docs.google.com/spreadsheets/d/1_XlnADL7JiFzy0Dq4gMxxTzJ3Spmr16bdfLuAXl_Kb8/edit?usp=drivesdk Перед началом работы с таблицей сохраните копию файла к себе на гугл диск Ну и как всегда, в конце поста просьба. Если тебе понравилось то, что я делаю, то лучшей наградой для меня будет твоя подписка и лайк!. Я участвую в конкурсе от Пульса #прояви_себя_в_пульсе . Для выигрыша важен каждый подписчик. Победа в конкурсе будет лучшей наградой за проделанную работу. #excel #2030 #инвестиции #портфель #дивиденды #купон #акции #облигации #etf

Вам когда-нибудь снился excel? Мне две ночи снились гугл таблицы😂 Итак, публикую очередное обновление своей гугл таблицы для анализа инвест. портфеля. Ссылка на скачивание в конце поста. За выходные стояла задача допилить плановые купоны по облигациям и импорт данных с ИИС. Если с ИИС вопросов не возникло, то вот с облигациями была жесть. Изначально не предполагал таких проблем, думал в пятницу все опубликовать. Надеюсь среди пользователей таблицы не окажется владельцев облигаций, которые НЕ торгуются на ММВБ (напр.: {$OMA0128}).  В воскресенье понял одно - я точно не Менделеев $BELU Потому что во сне все гладко, а когда в реальности начинаешь реализовывать все задуманное, то таблица "не летит'. У $SPCE корабль 10 лет не летит, а у меня таблица 2 дня не летела. Представляю как Ричард переживает))) Пришлось за выходные подтянуть свои знания в работе с таблицами. Что нового: 🔷 Первой задачей стояло допилить прогноз получения купонов по облигациям на текущий год. В предыдущей версии в прогноз попадала только ближайшая выплата купонов. По облигациям, выплата купонов по которым происходит чаще чем 1 раз в год, необходимо было подгрузить все выплаты. Звучит просто. При решении задачи пришлось дополнить файл отдельным листом "Облигации", в который собираются купоны с брокерского счета (далее - БС) и с ИИС. С этого листа данные подтягиваются на лист "Дивиденды (план)". Не хотелось добавлять ещё листы в таблицу, их и так много. Но без него формулы были бы многоэтажными. Аналитика по облигациям возможно не сработает со всякими экзотическими бумагами, которые не торгуются на ММВБ. Сообщите, если будет потребность в доработке файла. В поддержке ТИ меня заверили, что в основном все облигации, с которыми  можно совершать сделки на ТИ, торгуются на ММВБ $MOEX (для неквалов уж точно). 🔷Вторая большая задача - импорт данных с ИИС в таблицу и построение на основе полученной информации графиков и диаграмм. Здесь особых проблем не возникло. В результате появились четыре отдельных листа, по аналогии с БС. В следующей итерации хочу объединить аналитику по БС и ИИС в один дашборд, чтобы можно было видеть общий результат инвестирования. Скорее всего переделаю всю структуру графиков таким образом, чтобы вся аналитика была на одном листе.  Таким образом, в сегодняшнем обновлении вы можете увидеть полную картину по своим прогнозным дивидендам/купонам на ближайший год и аналитическую инфографику отдельно по БС и ИИС. Сразу хочу предупредить о возможных проблемах с файлом. У меня в портфеле нет облигаций и бумаг на ИИС. Поэтому мне не удалось перед публикацией протестить таблицу в боевых условиях. Если что-то не работает, или где-то вылезут косяки, то сообщайте. Ну и как всегда, в конце поста просьба. Если тебе понравилось то, что я делаю, то лучшей наградой для меня будет твоя подписка и лайк!. Я участвую в конкурсе от Пульса #прояви_себя_в_пульсе . Для выигрыша важен каждый подписчик. Победа в конкурсе будет лучшей наградой за проделанную работу. P.S.: За выходные выявилась одна особенность таблицы - на лист "Операции" не подгружается более 200 записей. Поэтому любители торговать на волатильных акциях (например $TSLA), могут столкнуться с определёнными ограничениями. Для долгосрочных инвесторов, с небольшим количеством сделок, проблем вроде не наблюдается. P.S.S.: Многие пишут о том, какие акции они бы сейчас купили. А я поступлю нестандартно. Вот мой список дивидендных акций, которые я НЕ рекомендую к покупке прямо сейчас: $CVX {$TOT} $DOW $MO $WMB $PSX $MPC IPG LYB IP $HBAN . Эти бумаги остаются в моем списке наблюдения (см. скрин), но цена на эти бумаги пока не позволяет в них заходить. Ссылка на скачивание версии v.1.3: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1_XlnADL7JiFzy0Dq4gMxxTzJ3Spmr16bdfLuAXl_Kb8/edit?usp=drivesdk Перед началом работы с таблицей сохраните копию файла к себе на гугл диск #excel #2030 #инвестиции #портфель #анализпортфеля #дивиденды #купон #акции #облигации

Всем, привет.  Снова буду творить добро и раздавать бесплатный инструмент для анализа вашего инвестиционного портфеля 😊 (ссылка на скачивание будет ниже).  Сегодняшнее обновление таблицы посвящено любителям инвестиций в облигации. Огромный привет @mik_gammi)) Он просто взял, протестил таблицу, заметил отсутствие информации по будущим облигационным купонам, закинул донат (не призыв!) и заказал апгрейд))) Пришлось подвинуть очередность своих хотелок и выполнить заказ клиента))) В новой версии файла, на листе "Дивиденды (план)", подтягиваются купоны по облигациям российских эмитентов с сайта ММВБ $MOEX . А на листе "Брокерский счёт", в выпадающем списке, добавлен сектор экономики "Государство и муниципалитеты". До конца недели постараюсь допилить прогноз купонов по иностранным облигациям, а также дату их получения (для формирования корректных графиков). Ну а пока мне важна обратная связь, корректно ли подтягиваются данные по купонам российских эмитентов. У меня в портфеле нет облигаций, поэтому в полной мере протестить не получилось. Возможно будут ошибки по облигациям, купоны по которым выплачиваются чаще чем 1 раз в год. Пока изучал вопрос, увидел что белорусы платят неплохие купоны {$RU000A100D89} , а также по корпоративным бумагам доходность выше, чем по акциям (например облигации моих любимых $AFKS $RU000A102FT9 и $PIKK {$RU000A0JXQ93} ). Или я че-то недопонимаю)) Надо будет присмотреть  в свой дивидендный портфель. После того как допилю облигации, возьмусь за подтягивание в таблицу данных с ИИС (сейчас данные тянуться только с брокерского счета). Если вам понравится мой аналитический файл, то большая просьба, подпишитесь на меня до 12 марта. Никогда не гнался за подписчиками, но в этот раз решил участвовать в конкурсе Пульса #прояви_себя_в_пульсе . И если, благодаря Вам, я его выиграю, то это будет достойная награда за мои труды :-) Ссылка на скачивание версии v.1.2: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1SufGZFPEJftaDGxjw1NUZ3KCtGBua6BN3tPI9Yes5mM/edit?usp=drivesdk #excel #2030 #портфель #дивиденды #купоны #облигации #акции #инвестиции

✏️ Обновил версию таблицы с расчетом налога по валютной переоценке до v1.1. Теперь не нужно ходить на сайт ЦБ и вручную смотреть курс на прошедшую дату. Добавилась колонка для дат, куда вносите дату сделки из приложения. Дальше формулами подтянется нужный курс. Линк в шапке 👆 #налог #валютнаяпереоценка #налогооблагаемаябаза #excel

Немного мыслей про дивиденды, магию сложного процента и жадность брокера. Буквально в течении недели мне поступили дивиденды от трёх компаний: {$OKE}, $O и $SLG . "Ну наконец-то начинает работать дивидендная машина и магия сложного процента" - радовался я, хоть и маленьким, но уже вполне регулярным дивидендам. Особенно нравилась диаграмма с полученными дивидендами, которые в 2021 году медленно, но верно начинают приближаться к аналогичному показателю прошлого года (инвестировать я начал с октября 2020 года). Но тут мой взор упал на другую диаграмму из моего аналитического файла - объем оплаченных комиссий брокеру. Оказалось что из заработанных в 2020 году 1200 руб. дивидендов, я 900 рублей отдал брокеру в виде комиссий. А в 2021 году из 540 рублей дивидендов, 500 ушло на комиссии. Если бы правила пульса позволяли применять крепкие словечки, я бы не скупился в выражениях))). Понятно что это проблема маленького портфеля, но тем не менее не приятно.🤨 Надо предложить изменить название тарифа "Инвестор" на тариф "Хомяк, делись дивидендами, а зарабатывать будешь потом")))) В общем всем добра, профита, не забывайте анализировать свой портфель. Вот вам в помощь моя гугл табличка для анализа портфеля: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1EHzXqrh1a2vcpGuK6xhFpHzIb8oX5OShyoXGkbzstxQ/edit?usp=drivesdk Описание работы файла на листе Инструкции, ну или в моих предыдущих постах. Там активно обсуждали особенности файла. Всегда рад ответить на вопросы по работе таблицы, внести исправления или дополнения в файл. На текущей неделе сделаю апргейд таблицы, добавлю новые возможности для анализа данных. Ну и конечно же, если тебе понравилась табличка, то лучшей благодарностью для меня будет твоя подписка до 12 марта, потому что я участвую в конкурсе #прояви_себя_в_пульсе )))😃 #2030 #excel #дивиденды #инвестиции

Вот и закончился мой бан от #Pulse_Official. Не успел в прошлый раз мой пост провисеть и 15 минут как модераторы прикрыли лавочку)) Поэтому ещё раз выкладываю обновление своей Google $GOOG таблицы для учета инвестиционного портфеля. В новой версии сделал следующие дополнения: 1. Для своей долгосрочной дивидендной стратегии добавил загрузку информации о прогнозе дивидендов к получению на текущий год. Данные подгружаются на листы “Дивиденды (план)” с сайтов dohod.ru (для российских эмитентов) и finviz.com (для иностранных эмитентов). Теперь видно информацию о прогнозе дивидендов на текущий год, фактически полученных и оставшихся к получению. 2. Валютные дивиденды переводятся в рублевый эквивалент, таким образом все поступления дивидендов (факт и прогноз) можно видеть в единой валюте. 3. Также на листе “Дивиденды (план)” рассчитываются две дивидендных доходности: всего портфеля и портфеля, включающего в себя только акции. По этому листу есть две проблемы: - с телефона работает не корректно (видимо из-за региональных настроек) - с компьютера может не корректно отобразить некоторые числовые значения дивидендов. Так по $NLMK прогноз 25,01 руб. воспринимается файлом как дата "25.01.2021", а отображается в виде числа "44221". Впрочем из 20 акций в моем портфеле, это единственная ошибка и она сразу бросается в глаза. Исправил вручную, просто поставил в ячейку цифру "25,01". 4. Фактически полученные дивиденды, в USD пересчитываются в RUB по курсу на дату совершения операции. Ранее для расчета брался курс доллара {$USDRUB} на конец месяца. 5. Добавлена аналитика и соответствующая инфографика по секторам экономики. 6. На листе WishList (Список наблюдения) добавил следующие параметры: целевая стоимость покупки, целевую стоимость продажи, сигнал (покупать, продавать, держать). Эти параметры можно настроить самим. Соответствующие коэф-ты на этом же листе. 7. На листе WishList без вмешательства в формулы, можно наблюдать одновременно за 60 акциями. Имеются пометки: "Наблюдаю", "В портфеле", "В портфеле (надо докупить/)". Используя фильтры из пунктов 6 и 7 я из 55 акций своего списка наблюдения определил 9 акций, которые стоит рассматривать к покупке. Из них я понимаю что: $MOMO у меня уже в портфеле, но надо усреднить, так как куплена не по самой лучшей цене; {$ETRN} - надо докупить до необходимого мне количества, а остальные 7 акций можно брать, так как цена находится на приелемом уровне $T-US $ED $KMB $VNO $PFE $BXP {$K} 8. Добавлены аналитические графики на лист Dashboard: доходность и стоимость инструментов в портфеле, структура вложений в ETF Скачать таблицу здесь: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1EHzXqrh1a2vcpGuK6xhFpHzIb8oX5OShyoXGkbzstxQ/edit?usp=drivesdk Чтобы работать с таблицей, не надо просить у меня права на редактирование. Просто сохраните себе на гугл диск копию файла и работайте в нём. Для начала работы с таблицей, изучите лист "Инструкции". Из планов доработки на ближайшее будущее: 🔹Запилить аналитику по ИИС (сейчас только брокерский счёт) 🔹Составить график движения портфеля и наложить на него графики SP500, NASDAQ и ММВБ $MOEX 🔹Попробовать сделать мобильное приложение (ни разу не делал, буду разбираться) Коллеги, если у вас файл работает или не работает, возможно есть предложения, то дайте знать: в комментариях к посту или на почту investor2030pulse@gmail.com. Обратная связь очень нужна. Может быть такие таблицы и не нужны никому, а я просто ленту засоряю? Ну и конечно же, если тебе понравилось, то лучшей благодарностью для меня будет твоя подписка до 12 марта, потому что #прояви_себя_в_пульсе )))😃 #excel #lдивиденды #2030 #портфель #инвестиции #анализданных