Форум об облигации ПГК 003Р-04

👋 Приветствую, пульсяне! Продолжаем вести открытый отчет по формированию портфеля. Два месяца назад я принял решение открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) сроком на 5 лет и выстроить на нем стратегию покупки облигаций «лесенкой». Сегодня произведено очередное плановое пополнение счета на 5 000 рублей. Средства распределены в соответствии с выбранной долгосрочной стратегией. Ниже представлен состав сегодняшней покупки и мои мысли по каждой бумаге: $RU000A10EYV6 🚂 1. Облигации ПГК 003Р-04 (2 шт.) 📊 Доходность к погашению: 17,1%. 📅 Дата погашения: 09.09.2029. 💵 Параметры: Номинал — 1 000 ₽, купон фиксированный (12,66 ₽), выплаты 12 раз в год. Цена покупки составила 988,5 ₽ за бумагу. 🧠 Почему взял: Эту бумагу я купил в первую очередь ради высокой доходности. Эмитент надежный, с рейтингом AA, но стоит отметить, что показатели долговой нагрузки здесь выше нормы — коэффициент левериджа составляет 233%, а Net Debt / EBITDA находится на уровне 3,1. Будем наблюдать. $RU000A10CC24 ⚡ 2. Облигации РусГидро БО-002Р-07 (1 шт.) 📊 Доходность к погашению: 15,35%. 📅 Дата погашения: 26.07.2028. 💵 Параметры: Номинал — 1 000 ₽, купон фиксированный (11,38 ₽), выплаты 12 раз в год. Цена покупки — 991,7 ₽. 🧠 Почему взял: Эту бумагу я докупаю. Здесь максимальная надежность с кредитным рейтингом AAA, а все финансовые показатели и мультипликаторы находятся в полном порядке. $RU000A10G5L3 🛢️ 3. Газпром нефть 005Р-11R (2 шт.) 📊 Доходность к погашению: 16,46%. 📅 Дата погашения: 02.09.2029. 💵 Параметры: Номинал — 1 000 ₽, тип купона — плавающий (флоатер), величина купона на текущий момент — 12,74 ₽, выплаты 12 раз в год. Цена покупки составила 997,8 ₽ за бумагу. 🧠 Почему взял: Решил разбавить портфель, так как до этого у меня везде были только фиксированные купоны. Было очень интересно на практике узнать, как работают флоатеры: они привязаны к ставке ЦБ (держатся по формуле «ставка ЦБ + спред»), что отлично защищает при изменениях ключевой ставки. Плюс здесь высочайшая надежность (рейтинг AAA) и отличные показатели: коэффициент левериджа всего 93%, а Net Debt / EBITDA равняется 0,92. 📈 О стратегии: Покупка облигаций «лесенкой» на ИИС позволяет равномерно распределить денежные потоки по датам погашения и защитить портфель от процентных рисков, совмещая фиксированную доходность с защитными флоатерами. Это первый выпуск регулярных ежемесячных постов о пополнении ИИС. Дальше — больше, будем следить за результатами на дистанции. 📊 Здесь мы вместе анализируем рынок, изучаем инструменты и строим финансовое будущее. ❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией ❗️ Двигаемся дальше строго по плану. Всем профита и осознанных инвестиций! — Monolith_Invest

Клиентская доходность стратегии &Торговая сторона - Облигации по состоянию на конец дня 17.09.2026 составила 12.94%. К сожалению, даже до 14% за первый год существования стратегии не сможем добраться. На рынке наблюдается очередной всплекс премий за риск и паника в ВДО на фоне приостановления процесса снижения ключевой ставки. На мой взгляд в целом не произошло ничего неожиданного, консерватизм отечественного ЦБ известен, а новых структурных факторов риска не возникло. На сегодня премия премия к ключевой ставке в семилетних $SU26252RMFS5 составляет 2.3% против среднеисторических примерно 1.5%, и это в фазе снижения цикла. Допускаю, что ряд страхов будет снят сам по себе после парламентских выборов через недели 2-3, по той причине, что просто ничего не произойдет. За неделю: 1. Перекладывал $RU000A105CM4 в $RU000A10EYV6 по сопоставимой доходности при в целом приемлемой долговой нагрузке у последней 2. Ликвидировал позицию в $RU000A10EA40 пользуясь предложенной доходностью в 16.3%, увеличив $RU000A10FGX6 "Балтийский лизинг" начинает беспокоить, поскольку теперь очевидно, что привлечь даже банковское финансирование по высоким ставкам нельзя. Только за счёт операционных потоков пройти ноябрьские погашения также не выйдет. Остаётся только сокращать бизнес, чем создавать на остающийся долг еще большую нагрузку. Не наращиваю, однако хотел бы посмотреть на динамику бумаг эмитента при ином рыночном сантименте. Если крыть убыток, то крыть его трезво, а не поддаваясь общей панике. Средняя дюрация портфеля - 1.94 года, G-спред - 493, доходность к погашению - 19.7% Без учёта бумаг "Балтийского лизинга" - 2.01, 245 и 17.2% соответственно. Доля "Балтийского лизинга" сейчас 4.92%.

Часть 2 В первой части я рассказал про ГТЛК — что это за компания, что представляет собой облигация, почему я её купил и какой доходности от неё жду. А сегодня разберём ПГК 003Р-01 и ПГК 003Р-04: что это за выпуски, чем они отличаются и почему обе бумаги оказались в моём портфеле. ПГК — это Первая Грузовая Компания 🚂 крупный оператор грузовых железнодорожных перевозок. Если совсем просто: компания предоставляет вагоны для перевозки различных грузов по железной дороге. Поэтому в отличие от ГТЛК, где основной акцент связан с лизингом транспортной техники, здесь мы имеем более прямую историю с железнодорожной логистикой. В моём портфеле сразу два выпуска ПГК: ПГК 003Р-01 — 10 шт. ПГК 003Р-04 — 10 шт. И вот здесь становится интереснее, потому что это две облигации одной компании, но с разными условиями. ПГК 003Р-01 У выпуска номинал 1 000 ₽, фиксированный купон 15,75% годовых, который выплачивается ежемесячно. Погашение — 14 сентября 2028 года. На момент подготовки этого поста доходность к погашению находится примерно в районе 16,7% годовых — конкретная цифра меняется вместе с рыночной ценой облигации. У меня этой бумаги 10 штук, и сейчас в приложении они отображаются по 1 005,4 ₽ за штуку. ПГК 003Р-04 Второй выпуск немного длиннее. Купон здесь 15,4% годовых, также с ежемесячными выплатами, а погашение — 9 сентября 2029 года. Номинал — те же 1 000 ₽. Сейчас доходность к погашению составляет примерно 17,2% годовых. Бумага при этом торгуется ниже номинала — около 987 ₽ по текущей котировке на момент написания. И здесь мне нравится одна простая вещь: я получаю ежемесячный купон, а саму облигацию сейчас можно купить дешевле её номинала. Если держать её до погашения и при прочих равных, разница между ценой покупки и 1 000 ₽ становится дополнительной составляющей доходности. Получается интересная пара: 003Р-01 → погашение в 2028 году 003Р-04 → погашение в 2029 году То есть я как бы распределяю деньги по двум срокам одной компании, получая при этом регулярные купонные выплаты. И мне интересно будет наблюдать за обеими бумагами отдельно: какая сумма придёт купонами, как будет меняться цена и сколько в итоге принесёт каждая из них до погашения. А в следующей части продолжу разбирать остальные облигации из моего портфеля. Это мой личный портфель и мои рассуждения, а не индивидуальная инвестиционная рекомендация. $RU000A10CWF7 $RU000A10EYV6

Разбор облигации: ПГК3Р04 (RU000A10EYV6) Цена 98,75% номинала · YTM 17,15% · дюрация 2,4 г Купон 15,40% годовых (12×/год) · погашение 09.09.2029 Справедливая стоимость по модели DCF (к погашению): 100,52% при рыночной 98,75% Тип: корпоративный · 1–3г · фиксированный Оценка надёжности (Т-Инвест): высокая (низкий риск) Образовательный расчёт по данным MOEX ISS. Не ИИР. #облигации #корпоблигации #купоны #доходность #инвестиции 👉 Свежие сводки — @f3llichkin #moex #неоактивы Держите облигации в портфеле? Расскажите в комментариях 👇 $RU000A10EYV6

Клиентская доходность стратегии &Торговая сторона - Облигации составила 13.37% с даты старта стратегии 24.09.2025. Через две недели стратегии исполнится 1 год. Надеюсь, что мне удастся достать до 14%. Мог лучше, но достаточно слабо провёл второй квартал и недостаточно следил за проскальзыванием, благо Т-Инвестиции помогли осознать масштаб проблемы, начав отражать реальную доходность, а не номинальную. Что не делается, к лучшему. Ближе к делу. Основополагающими для управления стратегией в настоящий момент являются тезисы, изложенные в этом посте. https://www.tbank.ru/invest/social/profile/tradeside_D.Sharov/3d62c709-cb05-4aa4-b2a9-4b45a59e2a4e/ Ощущается некоторое ослабление рисков по бюджету и инфляции, которое может дополнительно материализоваться в снижение ставки ЦБ. В этой связи осуществлен ряд действий, направленных на умеренное увеличение дюрации портфеля: 1. Открыта позиция в $SU26252RMFS5 2. Сокращена позиция в бумагах $RU000A105CM4 (по паритету доходности с ПГК), $RU000A10B0J3 (ниже 17% доходности) и незначительно - $RU000A10EES4. 3. Увеличена позиция в бумагах $RU000A10EYV6 Итого средняя дюрация портфеля составила 1.86 лет, G-спред – 371 пункт, доходность к погашению – 18.1%. Без учёта бумаг «Балтийского лизинга», которые вызывают существенное отклонение параметров – 1.93 года, 273 пункта и 17.2% соответственно. Ждем заседание Центрального Банка по ключевой ставке завтра. Возможно дополнительное в пределах 2-3% увеличение позиции в ОФЗ при снижении ставки до 13.75%,

До цели - 877 ₽ в месяц. Начинаю ускоряться 🚀 Хай, гайз! 🫰🏻 26.09.2026 мне исполнится 33 года. Хочу выйти на 10 000 ₽/мес пассивного дохода к этой дате. Сейчас прогноз выплат: 9 123 ₽/мес. Получается, цель выполнена уже на 91% 🔥 Видеть, как постепенно приближаюсь к своей цифре, очень приятно и волнительно одновременно. Сегодня пополнение портфеля - 12 650 ₽ ✅ Выставила заявки на покупку: • 6 облигаций ПГК $RU000A10EYV6 • 6 облигаций Атомэнергопрома $RU000A10C6L5 А ещё придумала себе подарок, если достигну цели, - часы на фото ⌚️💙 Хочу смотреть на них и вспоминать: я поставила себе цель и дошла до неё. Через пополнения, решения и маленькие шаги, которые постепенно складываются в результат. Теперь у меня двойная мотивация: увидеть заветные 10 000 ₽ и примерить свой подарок ✨ А вы награждаете себя за финансовые цели? Или лучший подарок для вас - ещё одно пополнение портфеля? 👇

Облигации железнодорожных операторов На фоне истории "Балтийского лизинга" рынок облигаций выглядит напуганным, находится будто бы постоянно в поисках нового изгоя. Прошедшая неделя ознаменовалась ростом премий за риск в бумагах "Первой грузовой компании" после публикации с её стороны полугодовой отчетности. Также сведения о финансовых результатах опубликовали "Новотранс" и "Трансконтейнер", произведем беглый обзор итогов. Сегодня сектор железнодорожных перевозок чем-то напоминает лизинг: отрасль в целом не в лучшем состоянии, однако сам этот факт означает, что весь сектор не может уйти в дефолт одновременно - главное не выбрать самую слабую карту. Итак, к цифрам. 💼Новотранс: 🤔Выручка -32% = 19.4 млрд. Операционная прибыль -71% = 1.6 млрд EBITDA 6M = 5.3 млрд. Чистые финансовые расходы = 1.4 млрд. Чистый долг = 57.6 млрд. Чистый долг / EBITDA (экстраполяция на полный год) = 5.44 👍EBITDA 6М / Чистые финансовые расходы 6М = 3.8 💼ПГК: Выручка -19% = 53.8 млрд. Операционная прибыль -50% = 10.3 млрд. EBITDA 6M = 22.2 млрд. Чистые финансовые расходы = 11.7 млрд. Чистый долг = 149.9 млрд. 👍Чистый долг / EBITDA = 3.38 EBITDA 6М / Чистые финансовые расходы 6М = 1.9 Трансконтейнер: Выручка +5% = 90 млрд. Операционная прибыль = -50% = 5.9 млрд. EBITDA 6М = 12.2 млрд. Чистые финансовые расходы = 11.2 млрд. Чистый долг = 131.4 млрд. Чистый долг / EBITDA (экстраполяция на полный год) = 5.38 🤔EBITDA 6М / Чистые финансовые расходы 6М = 1.1 EBITDA считаю через экстраполяцию итога первого полугодия на год, что не совсем верно, но это во-первых быстрее, во-вторых - моделирует определенный стресс-тест длительного влияния негативной конъюнктуры. ❗️Как следует из представленных данных, долговая нагрузка "ПГК" остаётся весьма умеренной. "Новотранс" существенно сократил масштабы деятельности, тем самым высвободив оборотный капитал, что способствовало сокращению сальдо финансовых расходов. Долговая нагрузка "Трансконтейнера" кажется более весомой, однако это так или иначе не 7 и не 10. Для длительного отраслевого кризиса 5.4 - это условно рабочий вариант, а сокращение компанией капитальных инвестиций добавляет уверенности в её кредитоспособности. Итого продолжаю считать хорошим выбором короткие бумаги "Новотранса" с частичным погашением ( $RU000A105CM4 ) и трехлетние бумаги "ПГК" ( $RU000A10EYV6 ). К "Трансконтейнеру" ( $RU000A10FW92 ) отношусь более сдержанно, но никаких аналогий с условной "Монополией" не вижу. С оглядкой на срок и при доходности 19-20% был бы готов покупать.

Каждую неделю пополняю счет и покупаю облигации, акции, фонды. Сумма пополнения абсолютно не принципиальна, важна регулярность и главное что-бы для меня сумма была комфортной. К этой же сумме плюсую купоны и дивиденды, полученные в текущую неделю, т.е. все купоны и дивиденды реинвестирую. Итак: Первая #1 неделя инвестиционного челенджа (марафона). Что купил на "новые" деньги и купоны? В режиме ожидания заседания ЦБ по К.С., и не понимая , куда же пойдет К.С., решил купить облигаций 50/50 фиксов и флоатеров. Итак, на этой неделе докупал следующие бумаги в портфель облигаций. 🔹 Фиксы: $RU000A10EYV6 Новая для меня облигация, поизучал, считаю интересной, хотя и не без рисков в нынешней ситуации. Рейтинг АА. Доходность к погашению 17,15%. Ежемесячный фиксированный купон - 12,66 руб. $RU000A10FQV9 Докупал уже к имеющимся. Доходность к погашению 17,15%. $RU000A10EYJ1 Докупал уже к имеющимся. Доходность к погашению 17,56 %. 🔹Флоатеры: $RU000A10FP91 Новая для меня облигация, держу и другие облигации данного эмитента. Рейтинг АAА. Доходность к погашению 16,22%. Ежемесячный плавающий купон, в сентябре ставка 15,5 %, выплата - 12,74 руб. $RU000A10CS75 Докупал уже к имеющимся. Доходность к погашению 16,68%. Ежемесячный плавающий купон, в сентябре ставка 15,6 %, выплата - 12,82 руб. Следующие покупки после заседания ЦБ по К.С. Не ИИР!!! Делая покупки и вкладывая в фондовый рынок свои деньги , опирайтесь только на свои знания, опыт, интуицию. Ваши деньги - ваша ответсвенность!!! #облигация #купоны #портфель #новичок #пульс

✏️ Здравствуйте друзья! 🤝 1️⃣3️⃣9️⃣ неделя марафона #марафон2026 🏃‍♂️ 📅 Каждую неделю по 500 рублей на 6 счетов + (ОМС) покупка золото 0,1 гр. 1️⃣ Акции. 2️⃣ Облигации. 3️⃣ Фонды. 4️⃣ Инвесткопилка TRUR / TMON. 5️⃣ Паевый фонд, доверительное управление «Накопительный». 6️⃣ Обезличенный металлический счёт (ОМС). 7️⃣ Облигации федерального займа (ОФЗ). 8️⃣ ЦФА (цифровые финансовые активы). 9️⃣ Валюта и металлы. 🧰 Пополнение: 5279,53 руб. 💸 Всего: 400618,98 руб. __________________________________________ 1️⃣ 💰Брокерский (акции). ✅ Покупка: Сбербанк $SBER 2 шт. по 268,23 руб. В портфеле 34 шт. средняя 291,58 руб. 💼 Портфель: 🔴 Сургутнефтегаз: 44,64% 🔴 Транснефть: 16,29% 🔴 СберБанк: 14,43% 🔴 HeadHunter Group: 8,35% 🔴 Лукойл: 7,32% 🔴 Московская биржа: 2,39% 🔴 ВК: 2,28% 🔴 Южуралзолото: 2,27% 🔴 ВТБ: 1,91% 💵 Валюта и Металлы: 0,12% 🗃️ Отрасли: ⛽️ Энергетика: 68,25% 🏦 Финансовый сектор: 18,74% 📱 Информационные технологии: 10,63% ⚗️ Сырьевая промышленность: 2,27% 💵 Валюта и Металлы: 0,12% ◽️ Дивиденды: 11800,86 руб. ◽️ Остаток: 30,15 руб. ◽️ Пополнение: 69500 руб. 🔴 Итого: 63361,25 руб. -9,69% ⬇️ __________________________________________ 2️⃣💰Брокерский (фонды). ✅ Покупка: Альфа-Капитал Управляемые Российские Акции $AKME 3 шт. по 156,7 руб. В портфеле 191 шт. средняя 181,09 руб. ✅ Покупка: ВИМ – Ликвидность $LQDT 14 шт. по 18467 шт. средняя 1,9784 руб. 💼 Портфель: 🟢 ВИМ Инвестиции: 55,83% 🔴 Альфа-Капитал: 44,17% ◽️ Остаток: 0,88 руб. ◽️ Пополнение: 69500 руб. 🔴 Итого: 68607,34 руб. -1,3% ⬇️ __________________________________________ 3️⃣ 💰Брокерский (облигации). ✅ Покупка: ПГК 003Р-04 $RU000A10EYV6 7 шт. по 993,9 руб. В портфеле 10 шт. средняя 994,5 руб. ✅ Покупка: АЛИУМ01Р1 $RU000A10FG84 1 шт. по 993,8 руб. 💼 Портфель: 🟢 ВИС Финанс: 24,64% 🟢 Селектел: 19,72% 🟢 Селигдар: 14,73% 🔴 ПГК: 12,17% 🟢 Яндекс: 6,19% 🟢 ТрансКонтейнер: 6,12% 🔴 Лизинг-Трейд: 4,18% 🔴 АФК Система: 3,67% 🔴 АО «Авто Финанс Банк»: 3,65% 🟢 Другие: 4,95% 🗃️ Отрасли: 🏦 Финансовый сектор: 37,97% 📱 Информационные технологии: 25,91% 🚌 Машиностроение и транспорт: 18,75% ⚗️ Сырьевая промышленность: 14,73% 🏥 Здравоохранение: 1,22% 📋 Другое: 1,06% 💵 Валюта и Металлы: 0,30% ⛽️ Энергетика: 0,08% ◽️ Купонный доход: 18789,25 руб. ◽️ Остаток: 244,09 руб. ◽️ Пополнение: 69500 руб. 🟢 Итого: 81960,59 руб. +17,93% ⬆️ ________________________________________ 4️⃣ 💰Инвесткопилка. 💼 Вечный портфель TRUR ◽️ Пополнение: 16500 руб. 🟢 Итого: 21614,65 руб. +31,21% ⬆️ 💼 Т-Капитал Денежный рынок TMON ◽️ Пополнение: 53000 руб. ◽️ Остаток: 145,57 руб. 🟢 Итого: 61768,60 руб. +17,2% ⬆️ ________________________________________ 5️⃣ 💰Паевый фонд: 💼 «Накопительный» (22 неделя). ◽️ Пополнение: 11000 руб. 🟢 Итого: 11229,89 руб. +2,09% ⬆️ ________________________________________ 6️⃣ 💰Обезличенный металлический счёт (ОМС) 97 неделя. ✅ Покупка золото 0,1 гр. по 1279,53 руб. В портфеле 9,7 гр. средняя 10063,62 руб. ◽️ Пополнение: 97617,21 руб. 🟢 Итого: 118402,95 руб. +21,29% ⬆️ _______________________________________ 7️⃣💰Облигации федерального займа (ОФЗ), (25 неделя). ◽️ Купонный доход: 69,8 руб. ◽️ Остаток: 530,6 руб. ◽️ Пополнение: 12500 руб. 🔴 Итого: 12364,34 руб. -1,1% ⬇️ __________________________________________ 8️⃣ 💰 ЦФА (цифровые финансовые активы), (4 неделя). ✅ Покупка: ГК ДОБРОФЛОТ 1 шт. по 1000 руб. ◽️ Остаток: 0 руб. ◽️ Пополнение: 2000 руб. 🟢 Итого: 2021,51 руб. +1,08% ⬆️ __________________________________________ 9️⃣ 💰 Валюта и металлы (1 неделя). ◽️ Остаток: 500 руб. ◽️ Пополнение: 500 руб. 🟢 Итого: 500 руб. __________________________________________ ✏️ Всем спасибо за внимание. #марафон2026 #инвестиции #пульс #доход #деньги #сердце_пульса #прояви_себя_в_пульсе

📌🎉 Порог 50 000 ₽ пройден! Ура-ура! 🚀✨ Наконец-то достиг очередного позитивного результата 🥳💰 Портфель уверенно перешагнул отметку 50 000 ₽ 🎯🔥 — и это прям мощный “галочка-успех” по моему плану ✅🧠 🧾 Что в основе сейчас: • Алиум 01Р2 — 11 983,44 ₽ 😄📈 •$RU000A10FWZ8 • ВИС Финанс БО-П14— 11 123,53 ₽ 💪✨ •$RU000A10FTR1 • ГТЛК БО 002Р-14 — 9 977,4 ₽ 🚀 •$RU000A10FXF8 • Кредитный поток 6.0 — 10 124,6 ₽ 🔥 •$RU000A10FQV9 • ПГК 003Р-04 — 6 972,21 ₽ 🎉 •$RU000A10EYV6 • Селигдар 001Р-11 — 6 019,5 ₽ ✅ •$RU000A10EXW6 🎯 Дальше — только по стратегии: 🔁 Каждые свободные средства отправляю в портфель, думаю закупать флоатеров пару штук по рейтинга ААА на сумму 20т.р. и докупать ПГК и Селигдар до 10шт ⚖️ держу баланс по рискам 🚀 двигаюсь к следующему рубежу в 100т.р с ещё большим азартом 😍📌 👉 А вы как себя чувствуете у своих рубежей: “победа и стоп” или “победа и дальше в рост”? 😄💬

Дата: 28.08.26 Тема отчёта: Выплата еженедельного купонного дохода по облигациям инвестиционного портфеля Список облигаций инвестиционного портфеля: $RU000A10C8T4 (001Р-07) компания ПАО «СИБУР Холдинг» - 688,2 ₽ (60 шт.) $RU000A10EYV6 (003P-04) компания АО «Первая Грузовая Компания» - 569,7 ₽ (45 шт.) $RU000A107AM4 (002P-25) компания АО «АЛЬФА-БАНК» - 1651,4 ₽ (50 шт.) $RU000A107W48 (002P-01) компания ПАО «Инарктика» - 1776,5 ₽ (50 шт.) Результат: По итогам недельной купонной выплаты был получен доход в размере 4685,8 рублей (без учёта вычета налогов). #сибур #сибурхолдинг #пгк #перваягрузоваякомпания #альфа #альфабанк #инарктика #облигации #bonds #инвестиции

Клиентская доходность стратегии &Торговая сторона - Облигации с даты создания 24.09.25 составила 12.82%. За неделю состоялось погашение $RU000A10BJX9. 11% позиции имело спекулятивный характер, я рассчитывал на откуп после прохождения частичной амортизации, данный расчёт не оправдался, позицию сократил. Из иного: с целью оптимизации доходности произведено сокращение $RU000A10DBD4, против чего произведено увеличение в $RU000A10EES4 (достигнут предельный удельный вес), $RU000A105CM4, $RU000A10EYV6. Кроме того, первый выпуск ГК "Азот" заменил на $RU000A10EA40 ввиду локально более высокой доходности последнего на момент покупки/продажи, размер стратегии пока позволяет осуществлять такие перебежки. Средняя дюрация на сегодня - 543 дня, средняя доходность к погашению - 18.3%, Z-спред - 401 б.п. Без учёта бумаг "Балтийского лизинга": 557 дней, 17.3%, 303 б.п.

#nrd Тикеры: $RU000A10EYV6 Время новости: 27.08.2026 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (АО "ПГК", 7725806898, RU000A10EYV6, 4B02-04-55521-E-003P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1437409 Резюме: АО «Первая Грузовая Компания» (ПГК) выплачивает купонный доход по биржевым облигациям серии 003Р-04: 12,66 руб. на одну бумагу. Дата выплаты — 26 августа 2026 г., передача выплат депонентам НРД — 27 августа 2026 г. Номинал облигации — 1000 руб., погашение выпуска — 9 сентября 2029 г. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент своевременно обслуживает долг и выплачивает купонный доход по облигациям, что подтверждает его платёжеспособность и выгодно держателям бумаг.

Портфель за август: цифры без воды ✅ Получено: 3 429 ₽ ⏳ Ожидается: 237 ₽ 📆 Всего за месяц: 3 665 ₽ Календарь выплат: · Сегодня ГТЛК $RU000A10F801 +26 ₽ · Завтра Оил Ресурс +72 ₽ · Через 2 дня ПГК $RU000A10EYV6 +38 ₽ Общая картина: 💰 Стоимость портфеля: 208 тыс. руб. 📊 62 позиции: облигации 68%, акции 27%, фонды 5%. ⭐ 92% активов с рейтингом AA. 📈 Доходность облигаций: 20% (с учётом инфляции — 11%), портфель даёт 16%. Как видите, даже консервативный портфель перекрывает инфляцию и даёт регулярный денежный поток.

Первая Грузовая Компания (ПГК) снова грузит рынок долгом: фикс до 16% и флоатер КС +2,5% 21 августа с 11:00 до 15:00 МСК планируется сбор заявок на облигации ПГК-003P-06 и ПГК-003P-07. 📝 Параметры - Объём: совокупно до 10 млрд руб. - Номинал: 1 000 руб. - Купон ежемесячный. - ПГК-003P-06: фикс до 16,0%, доходность к погашению: до 17,23%, срок: 3 года, погашение: август 2029 г. - ПГК-003P-07: флоатер до КС +2,5%, срок: 2,5 года, погашение: февраль 2029 г. - Размещение: 26 августа. - Оферта: НЕТ. - Амортизация: НЕТ. - Доступность: неквалам после теста. На бумаге выглядит бодро. У фикса почти 17,3% доходности, у флоатера при текущей КС 14% стартовая формула даёт около 16,5% купона. Паровоз доходности едет быстро. Но уголь в топку подкидывает не только щедрость эмитента. ❗️ Только вопрос напрашивается сам: "А за что тут дают такую премию?" 💰 По итогам 1П26 года по РСБУ: - Выручка: 55,1 млрд руб. (-20,1% г/г). - Чистая прибыль: 3,3 млрд руб. (падение в 4,5 раза). - Долгосрочные обязательства: 202,4 млрд руб. против 166,5 млрд руб. на конец 2025 г. ✍️ Рейтинг - Эксперт РА: AA, прогноз "Стабильный" (подтверждён в июне 2026). - НКР: AA+, прогноз "Стабильный" (подтверждён в марте 2026). Оба агентства хвалят ликвидность и рентабельность бизнеса, но прямо называют повышенную долговую нагрузку и слабую структуру фондирования сдерживающими факторами. Рейтинг пока держится, но подушка явно тоньше, чем год назад. 🔴 Важно Главный риск понятен: слабая конъюнктура грузовых ж/д перевозок, профицит вагонов, давление на ставки, рост расходов и заметно ухудшившаяся долговая нагрузка. ⛔️ Сколько могут порезать купон? По фиксу ориентир 16,0%. Базово жду минус 25-50 б.п., то есть около 15,5-15,75%. По флоатеру КС +250 б.п. Здесь тоже вижу риск порезки примерно на 25-50 б.п., то есть около КС +2,0-2,25%. Прошлой весной ПГК уже снижала фикс с 15,75% до 15,40%, а флоатер с КС +275 до +250 б.п. При этом текущий ПГК-003P-04 $RU000A10EYV6 торгуется с доходностью около 16,7%, а ПГК-003P-05 $RU000A10EYW4 с тем же спредом КС +250 б.п. - выше номинала. То есть запас для порезки у организатора есть. 📌 Интерес ИнвестБороды: 6/10 Премия выглядит честной для рейтинговой группы AA с ухудшением финансов. Флоатер по риск-доходности выглядит чуть интереснее, фикс даёт возможность сохранить повышенную доходность на 3 года. Если порежут агрессивнее 50 б.п., вкусность заметно похудеет. ⭐️ Рейтинг ИнвестБороды: ★★★☆☆ (3/5) Почему так? Сильные рыночные позиции и рейтинг инвестиционного уровня держат оценку на среднем уровне. Но отрицательный капитал, обвал чистой прибыли и низкий ICR - весомый противовес, который не даёт поставить оценку выше середины шкалы. ➡️ Бородатый вывод Это не плохой эмитент с огромным купоном. Это крупный эмитент с хорошими рейтингами, которому рынок сейчас требует доплату за ухудшение финансов и отраслевой фон. Пока эта доплата выглядит разумно. Но финальная цена решит всё: чем сильнее порезка, тем быстрее премия превращается из "интересно" в "ну спасибо, посмотрели". ⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Думайте своей головой (и бородой, если есть).

C этой недели постараюсь делать отдельный дайджест для облигационной стратегии, не объединяя с акционной, поскольку число подписчиков превысило 50 и стало в целом значимым. Клиентская доходность стратегии &Торговая сторона - Облигации на 11-00 сегодня составила 12.94% с даты старта 23.09.2025. В течение недели произошли панические движения в бумагах "Балтийского лизинга". Я пробовал спекулировать небольшим объемом, дважды удачно, третья сделка пока не закрыта, она усилила исходную позицию на 11% (10 модельных лотов против "инвестиционных" 9). Ожидаю успешного прохождения частичной амортизации в третьей декаде августа и временной стабилизации доходности где-то в диапазоне около 25%. Усиливал позицию в $RU000A10B0J3 на фоне того, что по мере нарастания паники в "Балтийском" стала просаживаться и "Дельта", несмотря на меньшую дюрацию, более устойчивую прибыльность бизнеса и более ранний срок погашения. Усиливал позицию в $RU000A10FGX6, который также вёл себя слабо и которого движения в лизингах вообще не касаются. Усилил долю $RU000A10EYV6 против сокращения $RU000A10DBD4 с целью оптимизации доходности портфеля к погашению при сохранении умеренной средней дюрации чуть ниже 1.5 лет. Резервный фонд в виде фонда облигаций с переменным купоном на сегодня использован полностью. Итого в среднем по портфелю на сегодня: дюрация - 525 дней, Z-спред - 401 б.п, доходность к погашению - 18.3%. Без учёта бумаг "Балтийского лизинга": дюрация - 545 дней, Z-спред - 294 б.п, доходность к погашению - 17.2%.

ПОКУПКА Коллеги, приветствую! 🤝 Я продолжаю планомерно и дисциплинированно подкупать активы в долгосрочный портфель Вероники и Эмилии. Наш рынок так и не смог закрепиться выше уровня 2300 пунктов по индексу Мосбиржи. Но, как вы знаете, я не смотрю на эти временные колебания. Мой фокус — долгосрочная перспектива, строгая дисциплина и покупка качественного бизнеса, генерирующего реальные денежные потоки. Придерживаюсь выбранной стратегии и нашего целевого баланса активов (напомню, структура портфеля у нас: 46% — облигации, 46% — акции, 8% — фонды). Итак, что успел подкупить на этой неделе: 1️⃣ Облигации Селектел 001Р-07R — 1 лот. $RU000A10EEZ9 Продолжаю увеличивать долю в защитных активах. В чем фундаментальная логика: Селектел — один из абсолютных лидеров российского рынка IT-инфраструктуры и дата-центров. Спрос на облачные решения, серверные мощности и хранение данных сейчас колоссальный, этот сектор будет расти двузначными темпами ближайшие годы, так как защищен от многих макроэкономических шоков. Мы фиксируем отличную доходность к погашению (16,08%), а ежемесячный купон дает постоянную свежую ликвидность для новых покупок. 2️⃣ Облигации ПГК 003Р-04 — 1 лот. $RU000A10EYV6 В чем фундаментальная логика: Первая Грузовая Компания — это фундаментальный гигант российской железнодорожной логистики. Надежный инфраструктурный бизнес с высочайшим кредитным рейтингом. Доходность к погашению здесь составляет вкусные 16,76%. Покупая этот выпуск, мы балансируем волатильность рынка акций надежным инструментом с ежемесячными выплатами. 3️⃣ Акции Транснефти (преф) — 1 лот. $TRNFP В чем фундаментальная логика: Это естественная монополия, бизнес которой кристально понятен и максимально защищен от любой конкуренции (никто не построит вторую трубу рядом). Нефть продолжает прокачиваться, тарифы планомерно индексируются на уровень инфляции. Это отличная компания, платящая стабильные дивиденды, и, к слову, недавний дивидендный гэп по ним еще не закрыт. Беру фундаментальную «корову» со скидкой под будущий денежный поток. 4️⃣ Акции Т-Технологий — 4 лота. $T Как раз вчера пришли дивиденды от компании, и мы сразу возвращаем их обратно в акции — магия сложного процента в чистом виде! В чем фундаментальная логика: У Т-Технологий на днях вышел просто великолепный отчет за первое полугодие, который полностью оправдывает нахождение бумаги в портфеле. Судите сами: совокупная чистая выручка составила 414,2 млрд руб. (+26% г/г), чистый процентный доход вырос до 302,3 млрд руб. (+31% г/г). Чистая процентная маржа (NIM) увеличилась до шикарных 11,6%, а операционная чистая прибыль достигла 98,6 млрд руб. (+32% г/г). Я сам продолжаю лично и ежедневно пользоваться их экосистемой и вижу, насколько качественно они удерживают аудиторию. Дисциплина и сложный процент делают свою работу, несмотря на любые движения индексов. Спокойно идем к цели! А что вы подкупали на этой неделе, коллеги? Делитесь своими покупками в комментариях, давайте обсудим! 👇

Ой вей, я пропустил свой стандартный день для ежемесячного отчёта, но у меня есть уважительная причина — обкатывал новую машину. Да, сделано великое дело. Часть средств на неё я взял со своего вклада, который не учитывался при составлении отчётов, поскольку это не инвестиции. И знаете, что я скажу? Мне глубоко плевать на устоявшийся сентимент о российских машинах, но Гранта — отличная рабочая лошадка. Да, машина звёзд с неба не хватает, но в ней есть всё, что нужно от современного автомобиля. Но что-то я отвлёкся. Мы же про деньги, да? Что там с деньгами? А с ними всё интересно. Для начала — что я купил: 1️⃣ $RU000A10DS74 — докупил 3 штуки облигаций Сбербанка. Потому что я люблю ровные цифры в портфеле, и потому что сейчас я занимаюсь набором разнообразных облигаций из всех отраслей. 2️⃣ $RU000A10EYV6 — на мой взгляд, вполне неплохая облигация. Во‑первых, железнодорожная логистика пока что не сталкивалась с таким… движем, с которым столкнулась автологистика. Во‑вторых, цена ниже номинала, купон относительно неплох — что ещё нужно от облигации? А, ну да: эмитент с высоким рейтингом. Я пока не хочу лезть в облигации с рейтингом ниже высокого. 3️⃣ $RU000A10EQ34 — ну и небольшой мем‑пасхалка. Да, мне не хватило вклада, чтобы полностью купить машину, и я взял кредит у них. Попал под программу с льготной ставкой, так что по сути получил почти беспроцентный займ. И мем в том, что они мне будут платить купонами — в том числе с тех денег, что я плачу им как должник. Ха-ха! 4️⃣ $TPAY Бессменная классика — правда, последние 2 месяца я забываю купить их сразу после дивгэпа. Акции же решил не покупать из‑за… неопределённости, скажем так. --- Теперь — цифры Этот месяц получился очень крутым, но, к сожалению, это разовая акция из‑за того, что часть дохода была не купонами, а дивидендами. Пополнений всего (прошлый месяц + текущий): 79 252 ₽ + 12 691 ₽ = 91 943 ₽ Выплат всего (общая сумма за прошлые месяцы + выплаты за текущий): 4 011,87 ₽ + 2 091,23 ₽ = 6 103,10 ₽ Круто? Очень. Но в следующем месяце будет меньше. Тут важна динамика. А динамика такая, что по сути, со своих доходов я смог купить аж 6 облигаций. А это, на минуточку, почти столько, сколько я купил в самом начале года. --- Итог: мне нравится, настроение хорошее, поэтому я позволил себе вольностей в посте. Но войдите в положение, пожалуйста — не каждый день покупаешь новую машину, тем более с салона.

🏃‍♂️Продолжаю идти к своей цели❗️ Отчет за прошедшую неделю (01.08-07.08) 🫰Купонами на этой неделе порадовали следующие компании: 💰ГТЛК БО 002P-07 $RU000A10AU73, +394₽ 💰ВИС ФИНАНС БО-П07 $RU000A10AV15, +539₽ 👉Итого +933₽ за неделю Кстати, эти же компании полностью погасили данные облигации на прошлой неделе❗️❗️❗️ _________________________ На свободные деньги после погашения - докупил облигаций в портфель: 🍊ПГК 003Р-04 $RU000A10EYV6 🍊Аптечная сеть 36.6 002P-02 $RU000A10B7H2 🍊Газпром нефть БО 003P-10R $RU000A107UW1 🍊Синара Транспортные Машины 1P4 $RU000A1082Y8 _________________________ 🎯Цель до 2027 года: ⏳ 12 000 ₽/месяц купонами ⏳ Портфель более 1🍋 🎯🎯🎯А ещё было бы неплохо👇👇👇 "Перестать проверять котировки каждые 5 минут… хотя бы на час ⏰" Мосбиржа работает, акции двигаются, зелёные и красные свечи сменяют друг друга — а мы иногда обновляем приложение чаще, чем лента новостей 😄 Но если вы инвестируете вдолгую, постоянная проверка котировок редко помогает принять лучшее решение. Сегодня акция −2%, через час +1%, а вечером вообще может быть наоборот. Иногда лучший выбор инвестора — закрыть приложение и дать рынку немного пожить без тебя. Чебурашка уже отключил терминал. А ты сможешь? 🐊📊 ❤️ Меньше суеты — больше стратегии. 👉Присоединяйтесь к пути к финансовой автономии вместе со мной. _________________________ 👉Не является ИИР❗️👈 #Тбанк #финансы #цели #пассивныйдоход #купонныйдоход

Сегодня праздник!👷🏻‍♀️ Поздравляю всех причастных к строительству ⚒️🪚🪜 Мы с мужем занимаемся малоэтажным строительством уже много лет, это наше основное направление. Ох сил и терпения нам🙏 А я сделала себе небольшой🎁 Докупила в портфель: ПГК 003Р-04 $RU000A10EYV6 5 шт Алтимейт Эдьюкейшн БО-П01 $RU000A10C7C2 5 шт И конечно вкусный ужин с мужем))) Доходность моего портфеля: 18,06 % Реинвестиция купонного дохода: 100% ✅ 15 000 (август ‘26) ⏳ 20 000 ✅ 1 М (июль ‘26) ⏳2 М ⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

🐾 Пересборка портфеля: третий транш Продолжаю пересборку портфеля. Третий транш составят простые корпоративные облигации с фиксированным купоном и сроком погашения до 4 лет. В отличие от первого транша с длинными ОФЗ и второго транша с флоатерами, здесь задача — зафиксировать текущую доходность на среднесрочном горизонте и добавить в портфель новых эмитентов. Все выбранные выпуски выплачивают купон ежемесячно, поэтому третий транш дополнительно усилит регулярный денежный поток. 📊 Кандидаты в портфель 🥛 СелоЗелёное 001Р-02 ISIN: $RU000A10DQ68 Эмитент: ООО «Село Зелёное Холдинг» · До погашения: около 1,3 года · Доходность: 17,00% · Купон: 14,18 ₽ · Выплаты: ежемесячно · Количество: 2 облигации Купонный доход по позиции: 14,18 ₽ × 2 = 28,36 ₽ в месяц 🚂 ПГК 003Р-04 ISIN: $RU000A10EYV6 Эмитент: АО «ПГК» · До погашения: около 3,1 года · Доходность: 16,76% · Купон: 12,66 ₽ · Выплаты: ежемесячно · Количество: 2 облигации Купонный доход по позиции: 12,66 ₽ × 2 = 25,32 ₽ в месяц 💻 Р-Вижн 001Р-03 ISIN: $RU000A10EKZ6 Эмитент: ООО «Р-Вижн» · До погашения: около 2,6 года · Доходность: 16,37% · Купон: 12,53 ₽ · Выплаты: ежемесячно · Количество: 2 облигации Купонный доход по позиции: 12,53 ₽ × 2 = 25,06 ₽ в месяц 🚗 АО «Авто Финанс Банк» БО-001Р-15 ISIN: $RU000A10C6P6 Эмитент: АО «Авто Финанс Банк» · До погашения: около 1,9 года · Доходность: 16,15% · Купон: 13,77 ₽ · Выплаты: ежемесячно · Количество: 2 облигации Купонный доход по позиции: 13,77 ₽ × 2 = 27,54 ₽ в месяц 🚆 ХК «Новотранс» 002Р-01 ISIN: $RU000A10DCF7 Эмитент: АО ХК «Новотранс» · До погашения: около 2,2 года · Доходность: 16,07% · Купон: 13,15 ₽ · Выплаты: ежемесячно · Количество: 2 облигации Купонный доход по позиции: 13,15 ₽ × 2 = 26,30 ₽ в месяц 💰 Что получится В третий транш войдут: 🔹 5 выпусков; 🔹 5 разных эмитентов; 🔹 по 2 облигации каждого выпуска; 🔹 всего — 10 облигаций. Ожидаемый ежемесячный купонный поток: 28,36 + 25,32 + 25,06 + 27,54 + 26,30 = 132,58 ₽ Ориентировочный купонный доход за год: 132,58 ₽ × 12 = 1 590,96 ₽ Таким образом, третий транш добавит к портфелю около 132,58 ₽ ежемесячного купонного дохода и примерно 1 590,96 ₽ в год. Все суммы указаны до налогов и комиссий. 🧩 Как распределены сроки Сроки погашения выпусков образуют небольшую лестницу: · 1,3 года — «Село Зелёное»; · 1,9 года — «Авто Финанс Банк»; · 2,2 года — «Новотранс»; · 2,6 года — «Р-Вижн»; · 3,1 года — ПГК. Первые облигации должны погаситься примерно через 1–2 года, а самые длинные выпуски — немного позже. После погашения высвободившиеся средства можно будет направить на новые покупки с учётом ставок, инфляции и текущей ситуации на рынке. Третий транш добавляет портфелю: · фиксированную доходность; · ежемесячные выплаты; · средние сроки погашения; · новых эмитентов; · дополнительную диверсификацию за пределами ОФЗ и флоатеров. Третий транш собран. Двигаемся дальше. 🚀 #хвостатый_портфель

Цель: 5000 в месяц купонами Ну что, любимый день зарплаты, пополняю счет на 7500 А ещё сегодня пришло ещё одно погашение бумаги ВИС ФИНАНС БО-П07, три облигации принесли мне 1120,5 рублей, очень радуют такие цифры Перекладываю деньги в новый выпуск Покупаю: $RU000A10FTR1 - 3 шт Далее распределяю оставшиеся деньги между следующими бумагами: Накопилось купонами почти на ещё одну покупку ОФЗ так что покупаю $RU000A10D517 - теперь в портфеле их 6 шт, до цели еще одна бумага $RU000A10E655 - 1 шт $RU000A10FGE6 - 2 шт $RU000A10EYV6 - 2 шт $RU000A10EST2 - 2 шт Портфель уже составляет 266 тысяч, очень приятно видеть такие цифры, может все-таки получиться добить 300.000 к концу года, по крайней мере очень бы хотелось! Через неделю уезжаю в отпуск, не знаю буду ли писать посты, но еду наконец-то нормально отдохнуть - на три недели вместе с дорогой. Потихоньку подготовила подушку для того чтобы выжить после отпуска) еду в Абхазию в первый раз, надеюсь восстановиться от столичной суеты и набраться сил перед последним годом обучения. А где отдыхали вы? Не является ИИР #облигации #инвестиции #доход #финансовыеитоги #пассивныйдоход

ПОКУПКА Коллеги, продолжаю планомерно формировать и пополнять долгосрочный портфель дочерей. На этой неделе финансовый импульс получился мощнее обычного: к нашим еженедельным пополнениям добавились долгожданные дивидендные выплаты от Сбера и Транснефти. Магия сложного процента в действии — полученный кэш тут же отправляется обратно в работу! Однако на этой неделе я решил сознательно взять паузу в покупках акций. После столь бурного и стремительного роста рынку явно требуется локальная коррекция. Поэтому на этой неделе я направил весь денежный поток в защитные инструменты с фиксированной доходностью, а остатки припарковал в ликвидность. Итак, что именно удалось подкупить: 1️⃣ ЗПИФ Парус-НОРД — 1 лот. $RU000A104KU3 В чем фундаментальная логика: Это отличный инструмент для диверсификации портфеля через качественную складскую логистику. С максимумов котировки фонда скорректировались на 20%, что дает нам прекрасную точку входа с повышенной дивидендной доходностью. Складская недвижимость фундаментально сильна: качественные площади находятся в жестком дефиците, а договоры аренды предполагают ежегодную индексацию выплат. Главный плюс для нашего долгосрока — ежемесячный дивидендный поток, который сразу идет на новые закупки. (Главное чтобы ничего не прилетело) 2️⃣ Облигации Селектел 001Р-07R — 1 лот. $RU000A10EEZ9 В чем фундаментальная логика: Надежная корпоративная бумага от одного из ключевых провайдеров IT-инфраструктуры и дата-центров в РФ. Сектор облачных сервисов продолжает активно расширяться, обеспечивая компании стабильный и растущий операционный поток. Доходность к погашению 16,08% — это отличный способ зафиксировать высокую доходность при сильном кредитном рейтинге эмитента. А ежемесячный купон обеспечивает постоянный приток свежей ликвидности. 3️⃣ Облигации ПГК 003Р-04 — 1 лот. $RU000A10EYV6 В чем фундаментальная логика: Первая Грузовая Компания — гигант железнодорожной логистики с высочайшим кредитным рейтингом (АА+). Это хребет российской грузовой инфраструктуры. Доходность к погашению здесь еще приятнее — 16,74%. Фиксируем высокий процент на понятном и фундаментально устойчивом бизнесе, получая регулярные ежемесячные купоны. 4️⃣ Фонд денежного рынка от Т-Технологий — 38 лотов. $TMON@ В чем фундаментальная логика: Чтобы ни один рубль из поступивших дивидендов и пополнений не простаивал без дела в ожидании коррекции по акциям, всю сдачу до копейки отправил в фонд ликвидности. Этот инструмент позволяет зарабатывать доход, близкий к ключевой ставке ЦБ, с минимальным риском и мгновенной ликвидностью. Как только рынок акций даст скидку, этот кэш будет оперативно перенаправлен на закупку подпросевших бумаг. Дисциплина, гибкость и холодный расчет. Не суетимся на максимумах, фиксируем сильную доходность в облигациях и бережем ликвидность под новые идеи! Коллеги, а вы как поступаете на подросшем рынке? Продолжаете подкупать акции или тоже паркуете кэш в фондах денежного рынка и облигациях? Делитесь в комментариях, давайте обсудим! 👇

🏦Закрываю ипотеку через фондовый рынок🏦 😊Добрый день, коллеги! В последнее время было много работы и написание очередного поста с покупками затянулось. На посты о финансовой грамотности совсем не хватило времени, но обещаю исправиться. 😊 👍Вот, что мне удалось приобрести за последние две с половиной недели: $SU26253RMFS3 ОФЗ 26253 🔹 Фиксированный купон 13% 🔹 Доходность к погашению 15,56%. 🔹 Кредитный рейтинг АКРА ААА, эксперт РА ru.ААA. 🔹 Дата погашения 06.10.2038г. (147 месяцев до погашения). 🔹 Без оферты и амортизации. 🔹 Выплаты 2 раза в год. 💸 докупил 8 лотов 🤔Поразмыслив, решил добавить информацию о показателе Долг/EBITDA — он показывает, насколько компания «закредитована» и способна ли она расплатиться по своим обязательствам. Если быть точнее, сколько лет компании потребуется, чтобы полностью погасить свой долг за счёт текущей операционной прибыли (без учёта налогов, процентов и амортизации). ☝️Решил, что буду стараться докупать компании с коэффициентом в пределах Долг/EBITDA = 3, чтобы минимизировать риски по дефолтам. $RU000A1082Y8 Синара Транспортные Машины 1P4 🔹 Фиксированный купон 17,85% 🔹 Доходность к погашению 18,35%. 🔹 Кредитный рейтинг АКРА А, эксперт РА ru.А. 🔹 Дата погашения 10.03.2029г. (31 месяц до погашения). 🔹 Долг/EBITDA на уровне 2,5 🔹 Без оферты и амортизации. 🔹 Выплаты 12 раза в год. 💸 докупил 3 лота. $RU000A10EYV6 ПГК 003Р-04 🔹 Фиксированный купон 15,4% 🔹 Доходность к погашению 16,74%. 🔹 Кредитный рейтинг АКРА АА, эксперт РА ru.АА. 🔹 Дата погашения 09.09.2029г. (37 месяцев до погашения). 🔹 Долг/EBITDA по разным оценкам от 2,31 до 3,7 🔹 Без оферты и амортизации. 🔹 Выплаты 12 раза в год. 💸 докупил 3 лота. $RU000A108CC9 Первое клиентское бюро 001Р-04 🔹 Фиксированный купон 17% 🔹 Доходность к погашению 17,08%. 🔹 Кредитный рейтинг НКР А.ru, эксперт РА ru.А-. 🔹 Дата погашения 23.04.2027г. (8 месяцев до погашения). 🔹 Долг/EBITDA на уровне 0,9! 🔹 Без оферты. 🔹 Амортизация 6% от номинала с 7 по 11 выплаты оставшиеся 17% в день погашения. 🔹Выплаты 4 раза в год. 💸 докупил 7 лотов. Кроме того подал поручение на участие в первичном размещении облигаций Кредитный поток 6.0 Т-банка 💸 на 5 лотов. 🔹 Фиксированный купон. Ориентировочная ставка купона 16,25-16,5% 🔹 Ориентировочная доходность к погашению 17,49-17,78% годовых. 🔹 Кредитный рейтинг АКРА АА, эксперт РА ru.АА. 🔹 Предельная дата погашения 21.12.2033. При этом ожидаемая дата погашения — 21.08.2028. 🔹 Показатель Долг/EBITDA для оценки банковского сектора не применяется 🔹 Без оферты. 🔹 В первый год амортизации не будет. Окончание револьверного периода 31.08.2027. Первое частичное погашение планируется — 21.09.2027 🔹 Количество выплат в год, пока, не известно. Естественно, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всем спасибо за внимание и удачи.🍀 #закрываю_ипотеку #облигации #вдо #исток #инвестиции2021

ПОКУПКА Честно признаюсь: на растущем рынке делать покупки менее приятно. Морально мне было гораздо легче и комфортнее подкупать активы, пока всё летело вниз и цены были «вкуснее». Но масштабы предстоящего долгосрочного роста еще огромные, поэтому отключаю эмоции, опираюсь на железобетонную дисциплину и просто системно покупаю качественный бизнес. Итак, что успел подкупить на этой неделе: 1️⃣ Акции Сбербанк (преф) — 3 лота. $SBERP В чем фундаментальная логика: Это одна из самых стабильных дивидендных фишек последних лет. Банк стабильно направляет на выплаты половину прибыли по МСФО. Снижение ключевой ставки в будущем сократит стоимость фондирования при сохранении высокой маржинальности бизнеса. Ожидается, что ROE Сбера по итогам 2026 года составит выше 22%, а прибыль и дивиденд на акцию могут вырасти примерно на 15%. Дивидендная доходность за 2026 год может превысить 15% — это один из лучших и самых предсказуемых показателей среди голубых фишек при высочайшей надёжности бизнеса. База портфеля. 2️⃣ Акции Т-Технологий — 3 лота. $T В чем фундаментальная логика: Продолжаю усреднять акции нашего главного IT-банка. Я сам являюсь активным клиентом этой экосистемы, вижу качество продуктов изнутри и смело готов рекомендовать сервис другим. Финансовые показатели компании растут мощными двузначными темпами, рентабельность капитала бьет рекорды банковского сектора. Главный триггер для детского портфеля — ежеквартальные дивиденды. Они позволяют нам разгонять сложный процент в четыре раза быстрее! 3️⃣ Акции Новабев — 1 лот. $BELU В чем фундаментальная логика: Бизнес компании кристально понятен, прозрачен и устойчив к любым экономическим шокам. Собственная розничная сеть «ВинЛаб» продолжает агрессивно расширяться, драйвя выручку, а продукция пользуется стабильным спросом. Эмитент исторически лоялен к миноритариям и щедро делится прибылью. Это классическая ставка на стоимость и стабильный денежный поток. 4️⃣ ЗПИФ Парус-НОРД — 1 лот. $RU000A104KU3 В чем фундаментальная логика: Отличный инструмент для диверсификации портфеля через качественную складскую логистику. С максимумов котировки фонда скорректировались примерно на 20%, что автоматически увеличило нашу дивидендную доходность при покупке с текущих уровней. Арендные ставки на склады растут вслед за инфляцией, защищая капитал. Шикарный актив для получения ежемесячного денежного потока (главное, чтобы БПЛА не зацепило 😅). 5️⃣ Облигации Селектел 001Р-07R — 1 лот. $RU000A10EEZ9 В чем фундаментальная логика: Надежная корпоративная облигация от одного из лидеров рынка IT-инфраструктуры и дата-центров. Сектор облачных технологий в РФ сейчас на подъеме. Мы фиксируем отличную эффективную доходность к погашению на уровне 16,15%. Огромный плюс выпуска — ежемесячный купон, который дает постоянную свежую ликвидность для новых покупок. 6️⃣ Облигации ПГК 003Р-04 — 1 лот. $RU000A10EYV6 В чем фундаментальная логика: Первая Грузовая Компания — инфраструктурный лидер в железнодорожной логистике с высоким кредитным рейтингом. Как и в случае с Селектелом, доходность к погашению составляет комфортные 16,65%. Покупая этот выпуск, мы балансируем волатильность рынка акций надежным фиксом с ежемесячными выплатами. Продолжаем планомерно работать. Растущий рынок или падающий — дисциплина и сложный процент на длинной дистанции всё равно возьмут своё! 📈 Коллеги, а вам психологически комфортнее покупать на падении или когда весь портфель зеленеет? Делитесь в комментариях! 👇

$RU000A10EYV6 Добрый день! Смотрю посты , что большинство получили купоны, обещанные 27 числа. У меня нет до сих пор по двум облигациям пгк 003Р-04,пгк 003Р-05. Конечно у меня там копейки, но как-то неприятно и непонятно. В чем дело? Есть ли кто-то, кто еще не получил? И по какому принципу кому-то раньше выплачивают, кому-то позже? Про сроки до 9 дней читала. Но почему кому-то то на следующий день, а кому-то на 9? Ладно бы всем на 9-ый...

Всем привет 👋 Продолжаю актуализировать данные по облигациям после заседания ЦБ. Сейчас привёл в таблице данные по корпоративным облигациям. Сроки стандарт, под все цели. Долгосрочные Среднесрочные $RU000A10EYV6 Краткосрочные $RU000A0JTU85 Доходность по ним выше чем по офз. Работа с корпоративными облигациями схожа с работой ОФЗ. Тут главное понимать, что за компания и на сколько она закредитована. В основном я рассматриваю рейтинг ААА-А чтобы не переживать за ее дефолт, но все возможно. Главное помните про риски. И напоминаю, что облигации приведенные в таблице не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всем разумных инвестиций 🤝

Добрый день! 🤝👋 Вчера пришли купоны по облигациям: ПГК 003Р-04 $RU000A10EYV6 - 50,64 ₽; Глоракс 001Р-05 $RU000A10E655 - 84,25 ₽; АйДи Коллект 001Р-08 $RU000A10F0W2 - 16,64 ₽; Балтийский лизинг БО-П20 $RU000A10D616 - 46,23 ₽; Оил Ресурс 001Р-02 $RU000A10C8H9 - 230,01 ₽; АФК Система БО 002Р-03 $RU000A10BY94 - 17,67 ₽. Ежемесячный купонный доход на данный момент - 2169,87 ₽ 💵💼 Всем, кому интересно понаблюдать за новичком в инвестициях - подписывайтесь. Буду рад вашим советам и словам поддержки 😊 #пульс #обучение #портфель #дивиденды #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #облигации #новичек  #инвестиции #пульс_оцени

Купил $RU000A10EYV6: зачем она появилась в моем портфеле Общий размер позиции — 1,78% портфеля Начал постепенно переводить часть денег из фонда денежного рынка в облигации с фиксированной доходностью. У выпуска: • фиксированный купон 12,66 ₽ в месяц на одну облигацию; • погашение 9 сентября 2029 года; • оферты нет; • доходность на момент покупки — около 16,9% годовых, что считают не плохим результатом. Почему именно купил ПГК Первая грузовая компания — крупный частный оператор железнодорожного подвижного состава. На конец 2025 года в управлении компании находилось около 93,7 тысячи вагонов. Бизнес понятный: компания предоставляет вагоны и организует перевозку грузов для промышленных клиентов. У самой компании и выпуска рейтинг ruAA. «Эксперт РА» отмечает сильные рыночные позиции, высокую ликвидность и рентабельность, а также комфортную долговую нагрузку. Облигация не субординированная, а её рейтинг соответствует рейтингу эмитента. Почему не купил больше У рейтинга ПГК сейчас развивающийся прогноз. Причина — сложная ситуация на железнодорожном рынке: • вагонов в системе стало больше, чем требуется; • объёмы погрузки находятся под давлением; • растут расходы на содержание и ремонт парка; • снижаются ставки, по которым операторы сдают вагоны клиентам. Если эта ситуация затянется, могут ухудшиться долговая нагрузка и способность компании покрывать проценты прибылью. Поэтому я не стал сразу собирать крупную позицию. Небольшой размер достаточный размер, чтобы начать получать купоны и одновременно посмотреть, как компания пройдёт слабый период в отрасли. Чего ожидаю от покупки От этой облигации я не жду удвоения цены. Её задача другая: 1. Каждый месяц создавать небольшой предсказуемый денежный поток. 2. Зафиксировать ставку около текущих уровней до 2029 года. 3. Частично заменить денежный рынок, доходность которого будет снижаться вслед за ключевой ставкой. 4. Добавить в портфель рублёвый инструмент, не связанный с уже крупными валютными позициями. Если рыночные ставки продолжат снижаться, фиксированный купон ПГК станет относительно привлекательнее. Тогда цена облигации может подняться выше моей покупки. Буду держать эмитента пока показатели будут комфортны для моего портфеля. Продам если рейтинг понизят, долговая и процентная нагрузка заметно ухудшится либо доходность станет непривлекательной по сравнению с более надёжными альтернативами. #инвестиции #новости #акции #идеи #финансовыйплан #деньги #рынок #трейдинг #финансоваяграмотность #пассивныйдоход